2024年1月4日，伊犁金融监管分局连发两张罚单，剑指银行“案件风险排查”。
伊金监罚决字〔2024〕4号显示，奎屯某村镇银行前山涝坝支行因“案件风险排查流于形式，发生员工涉刑案件”等两项违法违规行为被罚款70万元。伊金监罚决字〔2024〕5号显示，该村镇银行时任支行行长周某因前述违法违规行为被警告并处罚款7万元。
鲁银保监罚决字〔2022〕71号显示，山东某农村商业银行因“案件风险排查流于形式、对排查出的案件风险未采取实质性整改措施”等违法违规行为被罚款90万元。渭银保监罚决字〔2022〕23号显示，某银行渭南分行因“案件风险排查和员工行为管理不力、办公营业场所安全管理不到位，严重违反审慎经营规则”被罚款100万元。
可以看出，基层网点负责人要高度重视日常风险排查，发现风险隐患要及时采取措施整改。确保网点员工不得违纪违法；不发生重大负面舆情或对我行声誉产生不良影响；不发生重大客户投诉等侵害客户权益的重大案件；不发生重大安全生产事故；不发生单位犯罪。
基层网点负责人要定期开展业务知识、规章制度、内控案防、反洗钱、安全保卫等的培训教育；要认真组织开展案件风险排查检查，开展员工异常行为排查，关键岗位人员开展突击检查，针对违规兼岗情况开展定期检查；要定期对“四室（理财室、洽谈室、会议室、办公室）”进行安全巡查，防范员工违规利用或他人利用办公营业场所从事违法活动；要定期或不定期组织抽查网点监控录像，重点关注网点人员是否存在违规业务营销、代客操作等。