一、案例经过
近日，客户周女士通过线上预约到尚湖支行办理业务，大堂经理通过电话触达联系周女士，通过沟通了解到该客户的女儿近期要出国留学需办理存款证明，大堂经理适时向客户介绍了大额定期存款的利率优势，客户表示很感兴趣，把他行42万元转入我行，并在大堂经理的指导下通过手机银行办理了72万元的一年期大额存单并开立了存款证明。待客户到达网点后，大堂经理立即为客户进行触达取号，并快速为客户打印存款证明。在此过程中网点客服经理通过PAD客户视图发现该客户是信用卡潜力客户，在办理完业务后便向该客户推荐我行的环球旅行信用卡，客户非常认可，成功申请了主副卡。
二、案例分析
通过线上预约取号功能大大减少了客户排队等候时长，更加精细化的识别客户办理业务的需求，提升客户服务效率及客户满意度。该案例中，大堂经理通过PAD查看到客户预约取号的信息，电话触达提前联系客户，识别客户。客户到店后，客服经理借助PAD到店客户视图功能，准确识别出客户的潜在金融需求，最终成功营销了定期存款和信用卡。
三、案例启示
（一）网点要加大宣传线上预约取号服务新模式，引导客户通过线上取号办理业务，根据自己的需求选择到网点办理业务的时间，从而减少排队等候时间，提升客户体验感。
（二）线上预约触达功能可以使我们提前了解客户的情况，为网点在客户营销环节提供了极大的便利，提升了营销成功率。
（三）网点员工在服务过程中，要学会有效识别客户，要善于挖掘客户的潜在需求，通过真诚优质服务，赢得客户的信赖，从而提升客户满意度。
