吴江铜罗支行对 Pad服务转介的运用已成常态化，大堂客服经理通过Pad输入客户账号，可显示所有客户持有及未持有的产品，能够对到店客户的精准识别，以此转介客户经理时可直接了解客户的情况。
客服经理于某日遇一新开户企业法人，其称我行账户中已有大额资金转入，现急需转出至上游企业，网银操作时发现额度不够，故前往网点咨询，大堂经理立即为客户在Pad手工输入账户账号取号，并指引客户至柜面办理网银调额业务，在Pad服务登记页面中，使用服务转介功能，通知客户经理针对全景视图，精准的来为客户介绍我行产品，通过沟通，发现该客户是个潜在的优质客户，将其情况汇报网点负责人，网点负责人与客户经理分析目标企业的基础信息和资金数据，制定详细的营销策略及具体方案，主动出击，实地走访企业。沟通中，该支行了解到该企业运营良好，且近期新拍土地拟扩大经营，针对企业目前的经营需求，该支行成功内企业办理普惠贷款300万元，赢得了企业的信任和赞许。后续网点又为企业法人的闲置资金合理地配备了理财产品和保险产品，实现增值和保障的需求。
本网点大堂客服经理熟练运用Pad服务转介功能，并能通过全景视图，对客户有较为大致的了解，使其成为网点营销强有力的助手。案例中客户经理敏锐地捕捉到信息，抢占先机，上下联动，主动出击，为企业配置了普惠贷款解决了企业的资金需求，网点员工的专业知识和优质服务获得了企业的认可，后续成功地二次营销了我行的理财产品。
（一）善于运用系统，抢占先机Pad服务登记功能为网点在客户发展、产品营销等方面提供了基础的信息支持。客服经理借力于Pad的全景视图功能，及时地了解客户的持有产品状态，及时转介客户经理，掌握先机，主动联系，紧密跟进，开展精准营销。
通过上下联动，客服经理需掌握Pad服务登记以及转介功能，客户经理需熟练掌握我行的产品，在发现企业有资金需求时，能专业地为客户配置合适的贷款产品，同时为企业法人的闲置资产定制专属理财方案，完成对企业和个人需求的组合营销，多维度维护银企关系，增强客户的黏性。