一、洗钱与反洗钱
洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动反正、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
反洗钱则是为了预防和打击上述洗钱活动，依法采取相关措施的行为。我国反洗钱工作组织体系包括监管部门、司法部门、被监管机构和行业自律组织四个层次。在国家层面建立了“人民银行牵头、多部门参加”的反洗钱工作部际协调机制，提高各部门、全社会预防和打击洗钱犯罪的积极性和主动性，为打击洗钱和恐怖融资提供了有力的组织体系保障。
二、关于洗钱犯罪的五种情形
• 提供资金账户的
• 将财产转换为现金、金融票据、有价证券的
• 通过转账或者其他支付结算方式转移资金的
• 跨境转移资产的
• 以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的
有上述行为之一的，没收实施以上犯罪所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单出罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
三、洗钱的危害与防范
⚠️洗钱的危害
洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏了经济活动的公平公正，破坏了金融机构的声誉及正常运营，还威胁了金融体系的安全稳定。而且，洗钱活动通常与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪想联系，对国家的财政稳定、社会安定等构成严重威胁。
☂️防范措施
• 不出租出借自己的身份证件和账户。
• 选择可靠的金融机构。
• 不要相信以反洗钱为名义的陌生电话、短息等，警惕犯罪分子冒充警官、法官、金融机构客户等角色诱导转账的行为。
四、举报方法
任何单位和个人发现洗钱活动，都可以向中国人民银行和公安机关举报。举报信箱：北京市西城区金融大街35号31-134信箱（举报来件信封上注明“举报”字样）
收件单位：中国反洗钱监测分析中心
邮政编码：100033