随着金融业务的多样化和网络技术的发展,洗钱活动也变得更加隐蔽和复杂。老年群体因缺乏社会经验和法律知识,容易成为犯罪分子利用的目标,因此,廊坊市安次区惠民村镇银行对老年群体做出重点宣传,提醒老年群体,远离洗钱危害。
洗钱犯罪涉及的法律后果有哪些?
根据我国《刑法》第一百九十一条规定:为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金:
(一) 提供资金帐户的;
(二) 将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三) 通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的;
(四) 跨境转移资产的;
(五) 以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
利用老年人洗钱案例
案件概述:某天,杨阿姨接到一个电话,被告知卷入了一起涉及300亿元的洗钱大案,在骗子的诱导下,杨阿姨取出现金交给陌生人,共计30万元,幸运的是,警方及时破案追赃,成功帮老人追回了被骗的30万元钱款。
如何避免自己不知不觉
成为洗钱犯罪活动的“工具人”?
1.不出售或出借自己的账户、银行卡。不法分子可能会利用您的账户、银行卡进行洗钱和恐怖融资活动。不要被佣金诱惑参与任何形式的非法转账或虚拟货币交易。
2.不出租或出借自己的身份证件。身份证件可以用于开设公司或者银行账户,容易容易成为非法交易和洗钱的工具。
3.不因为受朋友之托或者利益诱惑,随便使用自己的账户替他人提现,包括银行卡、支付宝、微信等,以免无意中参与到洗钱活动。
4.如果发现账户异常,有不是自己操作的可疑大额或频繁交易,应立刻联系银行了解交易详情。保留相关证据,及时向警方和金融监管机构报告,配合调查。