为健全支行案防长效机制，推进内控合规理念落地深植，实现全行各项业务安全稳健发展，根据上级行案防工作指导精神，9月14日武邑支行组织召开2024年第三次案防分析会。本次会议由支行行长主持，支行副行长、团队负责人共同参加，就“如何有效防范员工信用卡套现”议题展开讨论分析，制定案件风险管控措施。
一是学思相结，提高思想站位。法律合规意识务必加强，对自己行为负责。要时刻保持对法律法规和行内规章制度的敬畏之心，行内明令禁止的行为要坚决杜绝，日常工作中加强《刑法》、《员工违规行为处理规定（2022年版）》的学习，全员熟知行为规范，避免重复强调的违规行为再次发生；利用晨夕会、专题教育会集中培训，强化总、省行针对员工制定的八项禁令，抓住总行系统内一月一期“案防月月谈”培训学习机会，深入剖析典型案例，将“制度红线”传达至每一名员工，使其充分认识严重后果，提升全体员工的合规意识和规范操作的要领，结合工作实际努力把所学知识灵活运用到风险防范工作中。
二是严查细节，聚焦重点排查。基层管理制度必须执行到位，严禁重营销轻管理。支行定期开展全体员工违规套现、非法集资、违规经商等重大违规异常行为排查，组织员工使用微信“电子营业执照”小程序查询投资任职情况，各级格长深入了解管辖员工工作表现和社会交往等情况，确保排查工作有序高效开展，切不可疏忽大意，切勿以信任代替制度，坚持将案防关口前移；及时关注员工异常行为，行内与行外相结合，重点关注员工异常借贷、以贷转存、超自身能力消费等异常行为，及时谈话提醒与批评教育，严禁三季度末违规套现虚增个人存款业绩，自觉规范日常行为，合规用卡，包括本行和他行信用卡，坚决杜绝出现员工利用本行及他行信用卡套现等违规行为的再次发生。
三是严格问责，完善机制，确保稳健运行。坚持案防考核机制，切实将防案控险工作与全员绩效考核挂钩。对合规尽职、自觉抵制违规操作的员工给予奖励，对明显违规、屡查屡犯的员工严厉问责，加大处罚力度；针对监管要求、业务流程、管理方式的调整变化，以及不断推出的新业务、新产品，及时完善内控规章制度，不断优化排查手段，丰富排查方式，将防案控险措施及要求切实嵌入业务全流程中，避免出现盲区和空白点，保障依法合规稳健经营和员工职业生涯安全。