中秋佳节，家国同庆，正是出游访友的时节。一些不法分子却利用节日氛围作为掩饰，趁机进行洗钱活动，让人防不胜防。在节假日期间，以下几种洗钱手法尤为常见，请大家务必提高警惕！
警惕节假日期间的洗钱陷阱！
游客“代购”兼职洗钱
很多人会趁节假日期间外出旅游，不法分子趁机以“免费旅游”和“丰厚佣金”为诱饵，招聘“代购人”，在这个过程中，非法收入“洗白”的流程如下：①不法分子将非法收入汇入“代购人”账户→②“代购人”使用自己名下的银行卡进行购物→③“代购人”将所购商品交给不法分子→④不法分子将商品进行二次销售。
充值优惠洗钱
节假日期间，不法分子打着“中秋节送福利”的幌子，声称可以优惠充值电话费、燃气费、电费等。在这个过程中，购买人通过合法资金付款，不法分子使用非法收入为购买人的指定账户进行充值，从而将“黑”钱洗“白”。
反洗钱行动指南：金融安全，人人有责
在日常生活中，普通人如何避免陷入洗钱陷阱？
不要随意透露自己的身份证号、银行卡号、账户密码等敏感信息，不要将自己的银行账户、支付工具等出借给他人使用。
在转账时，确保对方账户的合法性，避免为不熟悉的人或机构转账。对于任何异常的金融交易，如突然的大额转账、频繁的小额交易等，都要保持警惕。
选择有良好声誉和合法资质的金融机构，避免使用非法或不正规的金融服务。在金融机构办理业务时，积极配合进行身份验证和尽职调查。
对于承诺高额回报的投资项目或各种看似“天上掉馅饼”的兼职、订单，要保持理性和警惕，避免因贪图眼前利益而陷入洗钱陷阱。
了解和掌握相关的反洗钱法律法规，提高自己的法律意识。一旦发现或怀疑有洗钱行为，应及时向有关部门如公安机关或反洗钱机构举报。
通过这些措施，我们每个人都可以为打击洗钱活动尽一份力，共同维护金融系统的安全和稳定。在这个中秋节，让我们提高警惕，远离洗钱陷阱，享受节日的温馨与安宁。