反洗钱·警钟长鸣 防范和打击经济犯罪活动 ——中华财险渭南中支宣

5月15日是打击和防范经济犯罪宣传日。

为提升广大人民群众识别和防范经济犯罪的意识和能力，围绕识别非法集资、警惕传销陷阱、打击虚开增值税发票犯罪、防范银行卡犯罪、假币诈骗、保险诈骗以及公平竞争等内容广泛开展宣传活动，揭露新型犯罪特点、发布预警提示、展示打击经济犯罪成果，提高大家防范经济犯罪意识。中华财险渭南中支举行了反洗钱警钟长鸣防范和打击经济犯罪活动。

经济犯罪，是指在社会经济的生产、交换、分配、消费领域，为谋取不法利益，违反国家经济、行政法规，直接危害国家的经济管理活动，依照我国刑法应受刑罚处罚的行为。但是，情节显著轻微危害不大的，不是犯罪。经济犯罪是犯罪的一种，因而具有犯罪的一般属性，即社会危害性和刑事违法性。

除此之外，经济犯罪还具有以下三个特点：(1)发生在经济领域。即发生在国民经济的生产、交换、分配、消费诸环节。（2)主观上为故意，过失不构成经济犯罪，并且一般都具有谋取非法利润的目的。(3)直接危害国家的经济管理活动，而与侵犯财产所有权的财产犯罪不同。

洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污、贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，依法采取各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。

常见的洗钱渠道

1.现金走私

2.将大额现金分散存入银行

3.向现金流量高的行业投资

4.购置流动性较强的商品

5.匿名存款或购买不记名有价金融证券

6.制造显失公平的进出口贸易

7.注册皮包公司，虚拟贸易

8.设立外资公司

9.利用地下钱庄和民间借贷转移犯罪收入

10.购买保险

11.实施复杂的金融交易

12.在离岸金融中心设立匿名账户

13.利用银行保密法洗钱

✅主动配合金融机构进行客户身份识别

✅发现可疑的洗钱线索尽快举报

✅配合公司及时提供、更新有关资料

✅不要出租出借自己的身份证件

✅不要用自己的账户替他人提现

我们要做到：“一看”“二问“三警惕”。

看主体合法性，根据我国的法律规定，未经主管部门许可，任何机构和个人不得开展理财、信托、基金、债券、外汇交易等金融服务。因此，在投资理财时要选择金融监管部门批准的持牌金融机构，未经批准的坚决不参与。

一问专业人士，通过正规渠道咨询金融

专业人士，获取投资项目风险的专业判断，避免落入“理财陷阱”。二问家人朋友，做出投资决定前一定要跟家人商量，不要盲目相信造势宣传、轻信熟人介绍。

一是不法分子往往允诺高收益、无风险、保本保息，我国法律规定，投资理财不得宣传、不得承诺还本付息，对于在商场超市街头摆摊设点、拉人投资或者在网络上、户外广告牌上刊发广告进行宣传等情况，要警惕。

防范和打击经济犯罪，人人有责。让我们一起警钟长鸣，加强防范意识、提高法治观念，一起对洗钱坚决说“不”。

中华财险渭南中支一直在行动，为您的财产安全保驾护航。