【案例情况】 2024年2月，重庆一位李女士收到了一通低息贷款推销电话，由于当时确实需要资金周转，所以就按照对方的指示第二天来到了该公司办公地办理“贷款”业务。业务员以查询李女士征信为由将其手机拿走，期间多次让李女士在手机上进行人脸识别，同时李女士手机多次收到验证码。在业务人员归还李女士手机后，其发现自己名下的一张银行卡收到了一笔到账金额短信提醒。工作人员见状称到账金额是由该公司转账至李女士账户，用于刷银行账户流水，并在使用POS机刷到账金额后，叫李女士回家等贷款消息。最后李女士等到的是银行对其发出的贷款催缴账单，催缴金额就是短信提醒的到账金额，李女士才意识到被骗了。
【案例分析】 通过警方介入调查发现，公司通过冒充银行客服经理电话引流，以可以办理低利率贷款为由，邀约贷款人到公司办理贷款业务。当贷款人到达该公司办公地点后，公司业务员以查询征信为由，利用被害人手机下载网贷软件，并在贷款成功后删除相关软件和短信。在贷款人收到银行卡收到贷款资金后，该公司以到账资金为该公司帮助被害人刷银行流水、暂扣贷款保证金等话术为理，通过pos机将贷款资金刷至公司银行卡上，并迅速寻找新的办公地点，从而达到非法占有贷款人资金的目的。
消保提示
【风险提示】 1、办理贷款时应选择正规金融机构，当遇到贷款业务不明白的情况，可咨询银行官方客服，认准银行工作人员，避免被不法分子误导。 2、正规的贷款都有相应的审批流程，需要提供相应的审核材料。“贷款无门槛、贷前乱收费、迟迟不放款”等都是不法分子常见的诈骗套路。 3、了解金融机构收费项目，正规金融机构所有收费项目依法公开。目前办理信贷业务也不会收取任何中介费用、提额费、降息费等附加费用。 4、勿将手机借予他人，谨慎下载软件，避免网络诈骗。
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