秋风送爽，金桂飘香。中秋将至，正是外出旅游，探亲访友的好时候，但是在这欢乐的氛围下却隐匿着洗钱犯罪分子的陷阱，其花样繁多，让人防不胜防。
下面为大家介绍节假日期间常见的洗钱套路，帮助大家提离警惕，守好钱袋子，欢度中秋佳节。
套路一:套代购洗钱
中秋佳节，海南凭借美丽的岛上风光和离岛免税的购物优惠吸引着越来越多的旅客前往，与此同时不法分子也盯上了免税店，在网上发布“代购”人员招募信息，以“丰厚佣金”为诱饵，吸引不明真相的游客用自己的购物额度代为购买离岛免税商品。购物资金来自于不法分子的“黑钱”，购得免税品后游客将其交由不法分子进行二次销售，黑钱得以洗白。
提示:切勿相信网上“套代购”招聘广告，在购买离岸免税商品时，不要使用自己的银行卡帮助陌生人购买商品，保护自身账户安全，否则可能会成为洗钱分子的共犯!
套路二:礼品券洗钱
不法分子以少量多次的方式从黄牛手上采购大量礼品券，将违法犯罪所得转化成礼品券，然后再利用中秋这种需要送礼的民俗节日大量“出货”，将这些礼品券通过自己的下游或者其他黄牛以远低于票面的价格向一般消费者出售，将钱“清洗”干净，达成黑钱洗白的目的。
提示:广大人民群众虽然以低价购买到了礼品券，但实际是在帮助犯罪分子洗钱，犯罪分子往往使用现金向黄牛采购礼品兑换券，缺少金融机构对交易行为进行监控，导致洗钱行为难以被发现，即使被公安机关追踪到，最后也难以核查资金去向，导致黑钱流入市场。
远离洗钱犯罪，我们应该做到:
1.选择安全可靠的金融机构
2.主动配合金融机构进行客户尽职调查
3.不要出租或出借自己的身份证件、金融账户
4.不要用自己的账户替他人提现
5.举报洗钱活动、维护社会公平正义
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