为持续助力广大消费者学习金融知识，保护好大家的“钱袋子”，建设银行小平岛支行于2024年9月14日发起“金融防骗宣传”活动，“以案说险”。
一. 案例简介
李大爷是位80岁的独居老人，2024年9月11日，李大爷携身份证至小平岛建行，说要办张银行卡，工作人员向其询问用途，李大爷声称是要微信日常消费。几日后，工作人员发现该卡有频繁多次小额交易流水，多次向其电话询问用途，但李大爷均不知情。后续李大爷到达网点后，我们对银行卡用途再次询问，并提示银行卡不能出租出借或出售，要注意防范风险。多次讲解后，李大爷表示是邻居让他来办卡，并将卡片借走过渡资金使用。我们立刻劝告李大爷现在的金融案件频发，不要为他人所利用，经本人同意，我行工作人员已将该卡销户处理。李大爷也明白了自己的行为涉嫌违法，表示会学习金融风险知识，不再为他人开立储蓄卡。
二.案例分析
近年来，许多违法犯罪分子，利用老人法律意识淡薄，子女不在其身边的独居特性，骗其为犯罪分子谋利，发展老年人为其开卡。
三.风险提示
作为银行工作人员，我们有义务和责任提醒老年客群提高金融风险防范意识，选择正规金融机构和途径办理银行卡业务，不要听信任何诈骗分子的谎言，切实保护好自身权益，维护自身安全。
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