工商银行的规章制度都是总省行专家根据业务流程科学制定的，既是为了保护工行的利益，更是为了维护我们员工自身利益，我们一定要严格遵守。2024年9月12日平川支行举办了“合规标兵讲合规”活动。会上第一、二、三届“合规标兵”集体平川支行营业室、盘旋路支行及支行合规工作表现突出的员工分别做了内控合规分享。
合规标兵讲合规
员工分享到：作为金融行业的一名工作人员，在工作中遇到的合规问题多种多样，这些问题不仅关乎到银行业务的规范性和安全性，也直接影响到客户体验和银行声誉。我们一定要做到以下几点：
一、明规章制度
在为客户办理业务时候要认识你的客户，充分识别客户身份信息，近日一位客户来到网点称要办理U盾 网点工作人员询问是要办理个人U盾还是对公U盾，客户称是对公U盾，但当工作人员询问经营地址、经营范围等信息时客户又回答不上来，客户随机改口说要办理个人U盾用于大额转账，工作人员查看客户近三个月交易明细及个人所得税APP等信息后，判断客户无大额转账需求及真实交易背景，且客户前后回答不一致，逻辑不通，遂拒绝办理了该业务。这个案例很有可能是犯罪分子遥控客户前来办理业务，一旦同意了办理，后续客户涉嫌电信诈骗，我行就会面临监管处罚、声誉等风险，所以我们在业务办理过程中一定要坚守合规，练就一双火眼金睛，把好关，守好门，尽好责。充分识别客户身份信息及真实意愿，严格按照业务流程操作。
二、要守合规底线
对于金融行业员工来说，我们要明红线守底线，不该碰的不能碰，伸手必被捉，心存敬畏之心，做到心不动于微利之诱，目不眩于五色之惑，对于客户贷款承诺的好处费、保险公司的返点等坚决不能碰，勤掸“思想尘”、多思“贪欲害”、常破“心中贼”，珍惜自己的职业生涯，做合规标兵。
三、业务操作要规范
业务操作不规范：如未按规定流程办理业务，省略必要的审核步骤，未留存必要的业务凭证等。6057扫描业务对公账户进账需要将进账人联网核查打印出来，柜员在办理业务时，需要遵循严格的操作流程和规章制度。银行内部规章制度通常对各类业务操作有明确规定，我们应该在日常的工作中不断深化业务要点，确保每笔业务操作都符合合规要求。如若没有遵守内控合规要点，这些细节问题不仅可能导致个人受到处罚，还可能给银行带来声誉风险和资金损失。因此，柜员应严格遵守规章制度，确保业务操作的合规性和安全性。
四、客户身份识别与验证问题
客户身份识别不严格，客服经理在办理开户、大额存取款、转账等业务时，需要严格进行客户身份识别与验证。如若联网核查不通过，可先核对是否是同一人办理业务，若存疑可要求客户出具辅助证件或去派出所将身份信息更新重新传送到银行系统，根据反洗钱和客户身份识别相关法律法规，银行必须确保客户身份的真实性和合法性。因此，柜员需要严格审核客户提交的身份证明文件，并按照规定流程进行身份验证。对于不符合要求的客户，柜员有权拒绝办理相关业务。
我们只有认认真真按章操作，罪恶才会终止，悲剧才不会发生。只有将“合规”深入每个人的意识，让意识变为行为，让行为成为习惯，也能让文明优质服务具有更坚实的保障。所以我们要说“践行合规，从我做起，让合规成为一种习惯，让我们共同做一名合规人”。
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