中国建设银行福州南江滨支行在开户审核时贯彻“尽职履责、有疑必复”原则，加强对办卡人信息和开户用途的审核，成功堵截一起异常开户风险事件。
某日上午，客户郑先生来到南江滨支行营业网点，要求开立一张银行卡。柜员在初步审核客户的身份证件后，按照相关规定询问客户开卡用途等信息。客户表示其在网点附近个体经营店铺，因收款需要必须开立建设银行卡。鉴于客户无固定工作场所且非本地居民，柜员告知其可以开卡但非柜面转账限制额度，并建议其可使用已有的他行账户。客户一再表示非柜限额不方便，并在短时间内自行开立收入证明且收入不符合实际，鉴于以上原因，柜员对其开卡实际用途存疑，遂向客户宣讲出租、出借、出售银行卡及电信网络诈骗的危害且表示需向当地派出所核实其身份信息。客户见无法提高非柜转账限额，便放弃办理业务，匆忙离开。在当前电信诈骗犯罪案件频发的情况下，银行作为开卡开户的源头，在堵截银行卡账户非法交易链条中发挥着至关重要的作用。
建行福州南江滨支行加强日常工作管理与常规警示教育，不断提高工作人员风险防范意识。