为积极响应分支行2024年反洗钱宣传月活动，贯彻“风险为本”的反洗钱工作理念，石景山重兴园支行持续强化反洗钱工作，开展“守护钱袋子 远离洗钱祝平安”活动，提升员工和辖内客户反洗钱意识，为全行持续稳健发展提供有力合规保障。
重兴园支行发挥主阵地优势进行宣传，通过摆放并发放反洗钱宣传折页、开展微沙龙活动等方式，为客户宣传反洗钱相关法律法规，讲解反洗钱知识、典型案例和预防手段，并详细讲解现实中洗钱的风险及危害等，引导人民群众了解洗钱活动的危害性和进行反洗钱的重要性，提高风险防范意识，提高自身甄别能力和自我保护能力，更好的配合银行开展客户身份识别、履行反洗钱义务。
什么是洗钱？
洗钱，是指通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手段把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。
什么是反洗钱？
反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。
为什么要反洗钱？
洗钱破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争，助长和滋生腐败，败坏社会风气，损害国家声誉。同时，洗钱破坏金融机构稳健经营的基础，使金融机构面临较大的法律风险和声誉风险。洗钱活动与恐怖活动相结合，还会危害社会稳定、国家安全，并对人民的生命和财产安全形成巨大威胁。因此，国家、企业和个人都是洗钱活动的受害者
洗钱渠道主要有哪些？
- 1.现金走私；
- 2.向现金流量高的行为投资；
- 3.购置流动性较强的商品；
- 4.匿名存款或购买不记名有价金融证券；
- 5.注册皮包公司、虚拟贸易；
- 6.利用地下钱庄和民间借贷转移犯罪收入；
- 7.购买保险；
- 8.实施复杂的金融交易；
- 9.在离岸金融中心设立匿名账户；
- 10.利用虚拟货币洗钱。
哪些行为构成洗钱罪？
依据我国《刑法》191条规定：明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券、通过转账或其他结算方式协助资金转移、协助将资金汇往境外或以其他方式掩饰隐瞒犯罪所得及收益的性质和来源的，构成洗钱罪。日常生活中，我们该如何保护自己、远离洗钱？请看以下几点：
- 1.选择安全可靠的金融机构；
- 2.主动配合金融机构进行客户身份识别；
- 3.不出租或出借身份证件；
- 4.不出租或出借账户、银行卡和U盾；
- 5.不用自己的账户替他人提现；
- 6.远离网络洗钱等。
强化管理，提升反洗钱履职能力。该网点认真落实客户身份识别制度，对于新开户及办理规定金额以上的一次性金融业务的客户积极履行客户身份识别义务，确保客户信息完整准确。反洗钱关键岗位人员做好每日的交易信息补录、可疑案例处理、客户身份识别以及风险等级评定。同时，客户经理高度重视客户尽职调查工作，坚持风险为本理念，准确识别客户所有受益人及实际控制人身份，切实有效防范洗钱风险，强化重点领域洗钱风险防控。