在校学生如何防范洗钱套路

秋风送爽，我们迎来了开学季。在这个充满希望和活力的时刻，让我们一起走进“反洗钱宣传在行动”小课堂，通过案例学习和警示提醒，增强洗钱风险防范意识，为校园生活保驾护航。

一、什么是“洗钱”？

洗钱，是指通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。例如：协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。随着互联网金融的普及，学生群体在日常生活中越来越多地接触到各类金融产品和服务，如网上银行、第三方支付、虚拟货币等，这些可能被不法分子利用进行洗钱活动。学生们由于社会经验不足，金融知识相对匮乏，容易成为洗钱犯罪分子的潜在目标。比如，一些不法分子可能会以高额报酬为诱饵，诱导学生提供个人银行账户或身份信息用于非法资金流转。开学季是提醒学生注意洗钱风险的好时机。提高学生的反洗钱意识，加强学生的自我保护能力，帮助他们识别和防范洗钱风险，尤为重要。

二、常见的校园洗钱套路

（一）个人信息泄露

青少年学生可能由于缺乏足够的网络安全意识，随意在互联网上分享个人敏感信息，如身份证号码、银行账户信息等。这些信息一旦落入不法分子手中，就可能被用于开设虚假账户，进行洗钱活动。

（二）网络游戏洗钱

随着各式各样的网络游戏不断推出，通过网络游戏进行洗钱的方式也不断翻新。不法分子将诈骗、赌博等上游洗钱犯罪活动中获取的非法资金用于购买游戏币或游戏道具，再通过游戏平台或第三方交易平台，利用充值游戏币、代练、买卖游戏道具等方式低价转卖出去，洗白非法所得资金。

（三）兼职诈骗不法分子

常在网上发布高薪兼职广告，吸引学生参与。一旦学生上钩，骗子会要求他们提供银行账户信息，声称用于支付工资。但实际上，这些账户被用来接收和转移非法资金。学生不仅面临个人财务信息泄露的风险，还可能无意中成为洗钱链条的一部分。

（四）校园贷款陷阱

近年来，校园贷款成为一种新的金融产品，但也存在不少风险。一些不正规的贷款机构可能要求学生提供银行账户信息作为“信用担保”，一旦学生无法偿还贷款，这些账户就可能被用于洗钱。

（五）虚拟货币交易

虚拟货币的匿名性和跨境性使其成为洗钱活动的潜在工具。一些青少年学生可能被虚拟货币的快速增值所吸引，参与虚拟货币交易，却不知自己可能在无意中成为洗钱链条中的一环。

（六）网络刷单网络刷单

通常涉及为在线零售商伪造销量和好评，学生可能会被要求购买商品、留下好评，然后骗子承诺会退还购物款项并支付额外的佣金。然而，这些购买行为实际上是在帮助骗子洗钱，而且学生可能永远不会收到退款或佣金。