9月12日，总行个人金融部陈光波资深副经理一行到上海市分行开展2024年“财富季”推进与零售业务高质量发展工作调研。
上午，调研组与上海市分行行领导、相关部门召开座谈会。会上，陈光波资深副经理介绍了调研工作背景，调研组宣导总行“财富季”目标要求、重点措施和资源保障配置等。上海市分行个人金融部、网络金融部、个人金融管理委员会办公室、部分基层网点分别就“财富季”整体推进情况、客户直营、数据洞察、支付商户、队伍建设、数字化转型、反赌反诈等工作进行汇报和交流。
陈光波资深副经理肯定了上海市分行“财富季”推进安排及打法，并对下阶段工作进行了指导:
一是强化统筹推进，完善体系建设。零售业务是一个环环相扣、体系化的生态链，考验的是整体团队的能力和水平。上海市分行要在协同推进机制、系统工具应用、规范塑形标准、权益资源保障等方面做出更多探索，为全行零售业务体系建设多做贡献。
二是深化客群经营，打造标杆案例。上海市分行要在养老金融服务模式、代发工资私域运营、商户分类分群模式、零售信贷一体化等客群经营方面继续深化研究和实践，提炼分行特色，总结经验案例，为全行打造标杆。
三是升级队伍建设，夯实业务基础。深耕“3+4”服务体系，提升队伍综合竞争力，巩固直营量产优势，深化专营联合服务，发力私行提升贡献。围绕“资金、信贷、客户、效益”四大核心目标中较为落后的业务，开展专项攻坚，加大推进力度，挖掘增长潜力，调优内部结构，全力以赴冲刺三季度业务目标，以“财富季”活动推动全年综合经营计划的圆满完成。
四是提质消保工作，筑牢合规底线。持续关注当地经济形势和舆情风险点，加强重点投诉集中领域的整治和预防，提升消保工作质效。通过集约化、线上化的反赌反诈作业模式，为基层网点赋能减负，进一步平衡业务发展和风险防控，守牢合规经营底线。
下午，总行调研组参观了上海市分行客户直营中心，了解客户直营模式、数字化权益平台运作等情况。
陈光波资深副经理表示，上海分行个人客户直营各项工作在总行系统内靠前，希望上海分行能在“人、货、场”的解构重组中发挥更大作用，向全行输送更多“人”和“场”的经验，思考“货”的创新和个性化定制，将直营模式推向更深层次。
下午，总行调研组拜访了重点商户上海新世界大丸百货，调研商场二次元主题咖啡馆餐厅和离境退税点，洽谈商场数字化收银、外卡收单、联合会员经营等合作。
此外，总行调研组亲切慰问上海虹口支行营业部，现场观看网点使用财富季数字化工具情况，充分了解财富季组织推进情况。陈光波资深副经理提出，上海市分行要进一步强化私域连接，坚持新客拓展与存量深耕并重，以更高水平提升财富季“五大能力”
上海市分行将紧跟总行导向，认真做好“财富季”活动部署，在客群经营维护、产品权益体系、队伍能力综合化、基础服务工作等方面多下功夫，实现零售业务高质量发展。
总行个人金融部李立刚副处长、孟璇高级副经理陪同；上海市分行党委副书记、副行长王晓薇，个人金融管理委员会办公室、个人金融部、网络金融部主要负责人，闵行支行、宝钢宝山支行员工代表参加。