2024年中秋节将至，正值外出旅游、访亲探友的时候，但洗钱陷阱却花样繁多，让人防不胜防。以下几种洗钱套路常出现在节假日期间，大家需警惕！
一、投资虚拟货币
犯罪分子通常通过社群平台、交友软件来接触受害者，获取信任后诱使受害者对虚拟货币投资产生兴趣，受害者试着小额投入几笔后，诈骗分子通过操控后台，让受害者成功盈利，使其放松警惕，从而骗取更多钱财。由于虚拟货币钱包地址具有匿名化的特性，追查难度大，因此容易成为电信网络诈骗犯罪团伙非法跨境转移资金的工具。
二、代购洗钱
随着经济的发展，旅游业发展迅猛，人们会趁节假日期间外出旅游，不法分子趁机以“免费旅游”和“丰厚佣金”为诱饵，招聘“代购人”，不法分子将黑钱汇入“代购人”账户，“代购人”使用自己名下的银行卡进行购物，“代购人”将所购物品交由不法分子，不法分子再将其进行二次销售，黑钱得以分流洗白。
三、鲜花搭配巨额现金
中秋佳节将至，走亲访友的人们也会送上月饼、鲜花、礼盒等，但犯罪分子也瞅准了这个商机进行洗钱。洗钱团伙通过网络平台联系到商家，要求定制礼品盒，定制需求则是在礼盒内装上大量现金。犯罪分子将定制“资金”转账至商户的银行卡账户中，由商户取出现金放入礼盒，再配送到犯罪分子指定的送货人手中，最终达到洗钱的目的。
如何远离洗钱陷阱？
记住以下“三不”！
不贪图小利：天上不会掉馅饼，切勿贪图蝇头小利，被不法分子利用，掉入洗钱陷阱，成为洗钱犯罪的替罪羊。
不要出租或出借电话卡、账户、证件：不法分子进行洗钱，会用到金融账户、电话卡、身份证件等，我们需要保护好自己的敏感信息及证件资料，以免被不法分子利用进行洗钱。
不要选择非正规金融机构的金融服务：合法的金融机构、支付机构会在其主管部门的监管下开展业务，而非法金融机构因逃避法律及监管，极有可能为洗钱犯罪提供便利，成为犯罪分子转移资金、洗黑钱的帮凶。
