洗钱是一种将非法所得合法化的违法行为。一、 定义依据：2000年《联合国打击跨国有组织犯罪公约》和2003年《联合国反腐败公约》将洗钱定义为“明知财产是犯罪所得，为隐瞒或掩饰该财产的非法来源，或为了协助犯罪分子逃避法律责任而转换或转移该财产，隐瞒或掩饰非法财产的真实性质、来源、所在地，处置、转移相关的权利或所有权，以获取、占有或使用财产”。
二、常见方式：
1.利用金融机构：犯罪分子会将非法资金存入银行，然后通过一系列看似正常的金融交易，如转账、汇款、购买金融产品等，让资金在不同账户之间流动，模糊资金的来源。
2.投资合法生意：用非法资金投资一些看似合法的生意，比如开办企业、投资房地产等，然后通过虚报进出口货物价格、虚构贸易往来等方式，将非法资金伪装成公司的贸易收入或投资收益。
3.利用非正规金融体系：如地下钱庄，将非法资金兑换成外币，然后转移到国外账户，或者通过与他人进行虚假的货币兑换交易，来掩盖资金的来源。
三、危害
• 对金融体系：干扰金融机构的正常运作，增加金融机构的运营风险，破坏金融市场的稳定，影响金融体系的安全。
• 对经济秩序：导致资源错配，使资金流向非法或不具有经济效益的领域，阻碍经济的健康发展，破坏市场的公平竞争原则。
• 对社会稳定：为其他严重犯罪活动提供资金支持，加剧社会的不安定因素，损害社会的公平正义和公众的利益。
在我国，对洗钱活动的刑事制裁主要依据《刑法》的有关规定。根据《中华人民共和国刑法》第191条的规定，犯洗钱罪的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处罚金；情节严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯洗钱罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照上述的规定处罚。
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