案例简介：2024年1月3日，民生银行永春支行识别并阻止一起涉诈事件。客户林某开卡后逗留并迅速取现，服务经理发现账户资金来源异常，及时报告并启动警银协作，成功拦截2万元可疑资金，林某被警方带走调查。
案例分析：2024年1月3日下午14点左右，客户林某到民生银行永春支行办理开卡业务。服务经理接待林某开卡，并按照风险为本的原则，对林某进行初次识别，未发现明显异常。林某办理完业务离开网点后，服务经理发现林某逗留在网点附近并与3名疑似同伙聚集，其行径可疑，立即报告给支行监控岗监。
约半小时后，林某再次进入网点要求办理取现业务。服务经理根据分行《关于进一步加强厅堂渠道取现及转账业务风险防控提示》要求，审慎核查发现账户资金由省外他人汇入。进一步与林某核实账户交易，林某准确说明交易对手姓名，表示资金为朋友借款，因其朋友资金不够又让其他人帮忙转款。结合林某开卡取现行为，包括开卡后逗留在网点附近等待资金到账后立即取现、疑似有同伙、不假思索的回答核实问题等，以上可疑情形立即引起服务经理的警觉。服务经理第一时间报告支行监控岗、厅堂主管，厅堂主管报告支行长、分管行长支行启动警银协作应急预案，支行监控岗联系属地反诈中心，服务经理以调拨现金为由拖延时间，同时厅堂主管与林某闲聊让其放松警惕，稳住客户为出警预留时间。随后民警到达网点，经初步盘查认定林某有涉诈嫌疑，遂将林某带回警局做进一步侦查。支行对账户进行管控，拦截可疑资金2万元。1月16号司法机关以林某涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所有罪来我行调取相关证据材料。
风险提示：我们要时刻保持警惕，关注客户办理业务的异常行为，留意网点周围环境，对可疑行为及时报告上级行并做好警银协作。一是一线人员要多学习多分析总分行下发的各种堵截案例，提高我们识别风险业务的能力。二是柜员在开户环节要尽职做好客户初次识别工作，在客户取款环节做好强化客户尽职调查，了解客户资金来源与资金用途。三是加强警银协作，对于可疑人员要及时报送反诈中心。
案例简介：2024年9月2日，永春支行服务经理吴*汇发现老年客户可能遭遇慈善APP诈骗，他在该APP内有30万元的资金待提现，APP承诺高额圆梦金与救助金，疑似诱骗，启动警银协作，客户初拒配合，后警方介入调查，展现银行警觉无合作机制成效。
案例分析：2024年9月2日，一位老年客户步入永春支行，欲办理开卡业务。服务经理吴潮汇在询问开卡目的时，得知老人主要是为了从一款慈善APP中提现资金。老人透露，他在该APP内有超过30万元的存款，而提现需绑定民生银行卡。吴潮汇听后，心中警铃大作，怀疑老人可能遭遇诈骗，随即通知了监控岗位。
在阿姨的协助下，他们打开了 APP，发现页面上赫然显示着:“实名成功即可申请￥200000的圆梦金”，以及“邀请3人并实名认证可获得¥10000的救助金”。这些诱人的条件立即证实了吴潮汇的猜想--老人确已身陷骗局。监控岗与主管紧急商议后，决定启动警银联动机制，告知阿姨:“您可能遇到了诈骗，我们将联系反诈中心，让他们协助您。”然而，阿姨听到要报警，情绪激动，拒绝配合，匆匆收拾东西离开了现场。
不久，民警迅速抵达，我们向其详细说明了所掌握的情况。警官利用先进的人脸识别技术，迅速找到了客户的联系方式，随即展开了后续的调查工作。
风险提示：此次事件，彰显了银行员工高度的职业敏感性和责任感，以及警银联动机制在防范和打击诈骗犯罪中的重要作用。
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