案例简介：2024年5月21日临近下班时间，老年客户刘某华到天津街支行窗口要求存折支取现金5万元，称要给儿子，并表示儿子在杭州找工作着急用钱。
客户的取款用途引起了柜员和主管的警惕，询问既然儿子在杭州，可以直接给他转账，但客户坚持取款，主管询问如果取现金如何给儿子，客户称儿子有同事在大连办事，住在离天津街支行不远的宾馆，把钱给他捎给儿子。主管初步判断该客户可能遭遇诈骗，建议客户给儿子同事打电话要求其到场，客户表示没有他电话，仅知道姓李，主管再次询问是否跟儿子确认过这个同事的身份，客户表示不会被骗让银行人员放心取款。
案例分析：客户话术符合被诈骗特征，我行向其询问其儿子姓名电话后，立即致电大连市公安局中山区分局反诈联系电话，向警官报告情况，警官听后表示非常可疑，表示将与其儿子核实情况。后警方来电，表示其儿子刘某航反馈并没有向其父亲要钱，要求银行不要给该客户取款。此时刘某航给其父亲刘某华致电询问情况，刘某华表示没有事情不用担心并挂断电话。刘某华反复跟我行员工表示没有问题，并表示银行人员太负责了，为不耽误下班改日再来支取。为防范该客户改日再来支取给他人的风险，主管再次致电中山分局，告知警官该客户有再次支取的风险，警方通过电话向刘某华进行了长时间劝阻，劝阻后老人表示不会再取款，对我行员工表示了感谢。
案例总结：
一、为了防止客户在金融交易中遭受盗窃、诈骗等风险，银行出台了一系列防范措施，如转账汇款询问收款人是否认识、汇款及取款询问资金用途、老年客户账户支取5000元以上系统免费发送短信提示至银行预留手机号、发生可疑交易对账户采取暂停非柜面等管控措施等。
二、老年人应加强自身的安全防范意识，要谨慎提防“陌生人”的嘘寒问暖，以免遭受诈骗。不要轻易相信亲属来电称遇到难处或危险需要现金或转账，遇到可疑情况应立即向银行工作人员求助或报警处理。老年人作为社会的重要组成部分，一旦老年人的资金遭受损失，不仅会给他们的生活带来巨大不便，还可能对他们的身心健康造成严重影响。老年人要时刻保持头脑清醒，打消“用小钱赚大钱”“不劳而获”的念头，避免上当受骗。