什么是洗钱？
洗钱是指将非法所得的资金通过各种手段转换为合法财产的过程。这些非法所得可能来源于贪污、走私、诈骗、贩毒等各种犯罪活动。洗钱者通常会采取复杂的操作来掩盖资金的真实来源，使得追踪变得极为困难。
洗钱的危害
助长犯罪活动、经济健康受损
滋生腐败和社会不公平
金融市场不稳定
社会正义受损、经济损失
洗钱活动不仅侵蚀经济健康，破坏社会公平正义，还可能对个人和企业的声誉造成不可逆转的损害。洗钱行为可能涉及虚假交易、非法资金转移、利用复杂金融产品进行资金洗白等多种形式。
案件警示
虚假礼品卡销售
不法分子利用中秋节赠送礼物的习惯，制作或购买大量虚假礼品卡，并以低于面值的价格出售给消费者。这种行为既能够快速地将非法资金转换成看似合法的资金，又能够通过礼品卡的流通进一步模糊资金的来源。
❗识别方法：
- 注意价格异常低廉的礼品卡，正常情况下不会出现大幅折扣。
- 购买时应选择官方渠道或信誉良好的零售商。
- 如果是收到礼品卡作为礼物，检查其真实性和来源。
投资骗局
不法分子以高收益、低风险的投资项目为诱饵，吸引投资者，但实际上这些项目可能是用来掩饰非法资金来源的工具。
❗识别方法：
- 对于承诺过高回报率的投资项目要保持警惕。
- 在投资前咨询专业的金融顾问。
- 了解投资项目的风险点，并确保项目本身的真实性。
中秋佳节齐欢庆
远离洗钱助平安
为渡过祥和的中秋节，守护个人信息及财产安全，避免落入洗钱陷阱，在此提醒广大群众：
- 选择安全可靠、正规合法的金融机构。
- 不要出租或出借自己的身份证件、账户、银行卡、U盾和支付二维码。
- 主动配合反洗钱义务机构进行身份识别。
- 不要用自己的账户替他人提现。
- 提高金融知识水平，提高风险防范意识。
- 勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义。
