为进一步提高网点全体员工的反洗钱履职能力和专业素养,深刻认识反洗钱、反恐怖融资、反逃税对维护国家金融安全和防范金融风险的重要意义,强化社会公众对永年联社履行反洗钱义务工作的理解,引导客户主动配合和支持反洗钱工作,全面营造打击洗钱犯罪的良好社会氛围。刘汉分社开展了反洗钱宣传活动。
洗钱罪我国《刑法》第一百九十一条【洗钱罪】:是指为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质的行为。比如,为犯罪分子提供金融账户,或者将财产转换成现金、金融票据、有价证券,或者通过转账或其他支付结算方式转移资金,或者跨境转移资产,又或者以其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为等。
洗钱的途径常见的洗钱途径或方式有:●通过境内外银行账户过渡,使非法资金进入金融体系;●通过地下钱庄,实现犯罪所得的跨境转移;●利用现金交易和发达的经济环境,掩盖洗钱行为;●利用别人的账户提现,切断洗钱线索;●利用网上银行等各种金融服务,避免引起银行关注;●设立空壳公司,作为非法资金的“中转站”;●通过买卖股票、基金保险或设立企业等各种投资活动,将非法资金合法化;●通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱等。