中秋佳节是出游旅行，
走亲访友的好时节，
大家都会为亲朋好友赠送礼品。
一些不法分子利用节日欢乐的氛围
作为掩饰，
进行洗钱，让人防不胜防，
以下几种洗钱套路常出现在节假日期间，
大家需警惕！
定制礼品进行洗钱
在欢快的节日氛围下，走亲访友时给亲朋好友送礼品必不可少。随着生活水平的提高，有创意的或高端的定制礼品深受人们的喜爱。不法分子趁机进行洗钱，通过平台下单定制礼品，要求礼品使用大量现金制作，趁机将黑钱转入商户账户上，由商户取现制作成礼品，礼品再通过平台配送至不法分子指定的收货人手中，完成洗钱。
1 商户需警惕
收到客户要求使用大量现金制作礼品的定制订单时，商户要警惕，小心被不法分子利用，参与洗钱活动。
2 收货人警惕
不法分子以不方便签收为由，寻找代收人，并付一定的报酬，因此，需注意不替陌生人代收快递或礼品，尤其是含有大量现金制作的礼品，以防被利用参与洗钱。
代购洗钱
随着经济的发展，旅游业发展迅猛，人们会趁节假日期间外出旅游，不法分子趁机以“免费旅游”和“丰厚佣金”为诱饵，招聘“代购人”，不法分子将黑钱汇入“代购人”账户，“代购人”使用自己名下的银行卡进行购物，“代购人”将所购物品交由不法分子，不法分子再将其进行二次销售，黑钱得以分流洗白。
代购人需警惕：以上洗钱套路隐蔽性较强，骗取游客“代购”兼职，实施洗钱行为。
充值优惠洗钱
节假日期间，不法分子打着庆祝旗号，优惠充值电话费、燃气费、电费等，你使用合法资金付款，不法分子使用黑钱为你指定账户进行充值，将黑钱洗白。
低价充值需警惕
低价充值是新型洗钱套路，充值时需注意鉴别，以防掉入洗钱陷阱！
中 秋 节
如何远离洗钱陷阱？
记住以下“三不”！
1 不贪图小利
天上不会掉馅饼，切勿贪图蝇头小利，被不法分子利用，掉入洗钱陷阱，成为洗钱犯罪的替罪羊。
2 不要出租或出借电话卡、账户、证件
不法分子进行洗钱，会用到金融账户、电话卡、身份证件等，我们需要保护好自己的敏感信息及证件资料，以免被不法分子利用进行洗钱。
3 不要相信高薪兼职
不法分子常常以兼职、勤工助学为名，打着高薪的旗号，骗取游客和学生，以各种套路进行洗钱。
温馨提醒：在中秋佳节，团聚欢乐的日子里，我们要提高警惕，防范洗钱风险，远离洗钱陷阱！
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