反洗钱(Anti-Money Laundering,简称AML)是指通过一系列法律、规章和程序来阻止犯罪分子将非法所得的资金“洗白”,使其看起来像是合法收入的过程。这些非法所得可能来自于贩毒、恐怖主义融资、贪污、诈骗等犯罪活动。反洗钱的主要目的是切断犯罪活动的资金链,防止其对社会和经济造成更大的危害。
随着金融市场的快速发展和金融产品的日益丰富,金融知识普及显得尤为重要。
金融知识下基层,反洗钱宣传在行动!华油创新支行深刻认识到,提升公众的金融素养是维护金融稳定、促进社会和谐的重要举措。最近华油创新建行利用下乡营销的机会深入基层,为基层群众宣传反洗钱活动。
在我行员工深入浅出的讲解下,走入社区的每位群众对反洗钱活动都表现出了积极的态度,愿意了解更多的反钱知识。
宣传内容丰富多样,满足不同群体需求
洗钱的危害
(1)洗钱为犯罪分子隐藏和转移违法所得提供便利,为犯罪活动提供进一步的资金支持,助长更严重和更大规模的犯罪活动。
(2)洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果,危害经济的健康发展。
(3)洗钱助长和滋生腐败,败坏社会风气,导致社会不公平,影响国家声誉。
(4)洗钱活动损害合法经济体的正当权益,破坏市场微观竞争环境,损害市场机制的有效运作和公平竞争。
(5)洗钱活动造成资金流动的无规律性,影响金融市场的稳定。
(6)洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础,加大了金融机构的法律风险和运营风险。
本次活动采用营业大厅内与走入乡村去相结合的方式,既利用了传统的宣传栏、海报、折页等载体,推送金融知识小贴士、案例分析、互动问答等内容,吸引了大量民众的关注和参与。
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