一、案例经过
油田支行营业室大堂经理在引导客户线上预约取号时，发现某客户经常在手机微信端工行服务上预约大额取现的业务，于是大堂经理就对此客户多加了关注，心想是否可以进行揽存，经过跟踪接触，得知此客户为私营业主，每月都会取现，主要是对雇佣工人发放工资，大堂经理立即把此情况告知了网点负责人，网点负责人与客户进行了对接，告知我行可以开立对公账户，线上就可以对工人进行批量代发，客户得知后非常高兴，线上办理可以不用每月取现，很安全，自已的金融知识比较欠缺，非常感谢网点的细心与用心。2024年8月22日，企业成功代发工资，人数15人，金额214950.00元
二、案例分析
本案例中网点大堂经理通过引导客户预约发现契机，通过跟踪客户了解了业务需求，并能及时将信息传递给网点负责人，做到了前后台的衔接，为客户提供了更好的结算方式，提高了服务效率和客户满意度，进一步提升了网点运营效率和服务质量。
三、案例启示
(一)线上预约助力营销，积极响应上级行号召，全力推广线上预约，日间有效指导客户预约，发现营销契机，公私联动，一线触达，解决客户实际需求，提升我行在客户心中的满意度。
(二)主动沟通解决客户疑难点，并提出解决方案，引导客户使用正确的结算方式，杜绝伪现金业务，推动金融市场良性发展。