中秋佳节齐欢庆，远离洗钱助平安
近些年来，不法分子洗钱套路不断迭代升级，洗钱案例层出不穷，手段更是让人眼花缭乱，有些人甚至在不知情的情况下被卷入其中。临近中秋佳节，正是外出旅游、访亲探友的好时候，在这欢乐的氛围下却隐匿着洗钱犯罪分子的陷阱，接下来就让我们一起了解下反洗钱的有关知识，避免落入洗钱陷阱。
节日期间的洗钱作案手法
节日期间，洗钱活动可能会利用特定的情境和人们的心理，采用各种手段进行资金的非法转移和“合法化”。以下是一些常见的洗钱方法：
1.票务诈骗：利用节日返乡的高峰期，通过低价、打折等诱饵，引导人们点击非法钓鱼网站或扫描不明二维码，进而窃取个人信息或银行卡信息，达到洗钱的目的。
2.出租、出借身份证件和银行账户：诱骗人们出租或出借自己的身份证件和银行账户，用于非法资金的转移和“清洗”。
3.利用网络集资活动：如集五福等网络集资活动，通过售卖虚假集资链接或二维码，诱导人们点击，进而获取个人信息或盗取资金。
4.利用花店与蛋糕店：不法分子可能利用节日相关的活动，如购买花束或蛋糕，通过这些场所进行资金的非法转移和清洗，同时这些场所也可能成为监控的盲点，增加了洗钱的隐蔽性。
5.利用网上银行和金融服务：通过网上银行或其他金融服务进行资金的非法转移和“清洗”，利用复杂的金融工具和操作掩盖资金的真实来源。
6.利用现金交易、地下钱庄等：通过现金交易或利用地下钱庄进行跨境资金转移，逃避金融监管和追踪。
为了防范洗钱活动，个人和机构应提高警惕，不轻信低价诱惑，不随意出租、出借个人证件和账户，谨慎处理网上交易，避免参与可疑的集资活动，同时学习和了解反洗钱知识，发现可疑行为及时向相关机构报告。
牢记举报方式，及时阻断洗钱行为
发现洗钱活动后，请及时通过以下途径举报：
向公安机关举报；
向中国人民银行及各地支行反洗钱部门举报；
向中国反洗钱监测分析中心举报。
日常如何防范洗钱活动？
1.主动配合金融机构进行身份识别；
2.不要出租或出借自己的身份证件；
3.不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾；
4.不要用自己的账户替他人提现；
5.不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账；
6.举报洗钱活动，维护社会公平公正。
提高警惕意识
防范洗钱风险
欢度中秋佳节
远离洗钱陷阱
