近日,新星绿城支行接到客户的电话工单,要求网点为客户的账户解除只收不付管控,后支行联系客户,客户到网点后才得知,原来客户是个体工商户法人,客户的门店主营手机买卖和修理,因一男子想买客户门店的手机,故通过卡对卡将购买款直接转账到该客户的银行卡里。后得知原来该男子用来买手机的钱是诈骗得来,因此客户的银行账户受到牵连,被公安系统进行了司法冻结,现司法冻结已经解除,客户要求支行将账户的只收不付管控解除。网点营运主管在和本区反诈中心联系核实,确认客户账户不可疑后,为客户办理了解除只收不付管控。
风险提示:
不法分子会通过买东西、取现金、转账等方式将诈骗来的钱进行洗白,此案例中的客户因没有办理商户收款码,而是直接通过转账的方式接受了他人购物的款项,导致自己的账户受到牵连。因此对于商户客户,我们要建议客户办理收款码,不要直接接受陌生人的转账,保护好我们自己的账户。