2024年中秋佳节将至，人们或外出旅游，或走亲访友，走亲访友时往往都会送月饼、鲜花、其他精美礼品等。然而，犯罪分子也瞄准了这个时机进行洗钱。所以，我们在享受节日温馨美好的同时，也要警惕那些隐藏在节日氛围中的不法行为——洗钱犯罪活动。
💰什么是洗钱
洗钱是指将非法所得的资金通过各种手段转换为合法财产的过程。这些非法所得可能来源于贪污、走私、诈骗、贩毒等各种犯罪活动。洗钱者通常会采取复杂的操作来掩盖资金的真实来源，使得追踪变得极为困难。
💰中秋节等假日常见的洗钱陷阱及识别方法
陷阱一：虚假礼品卡销售
不法分子利用中秋节赠送礼物的习惯，制作或购买大量虚假礼品卡，并以低于面值的价格出售给消费者。这种行为既能够快速地将非法资金转换成看似合法的资金，又能够通过礼品卡的流通进一步模糊资金的来源。
识别方法：
·注意价格异常低廉的礼品卡，正常情况下不会出现大幅折扣。
·购买时应选择官方渠道或信誉良好的零售商。
·如果是收到礼品卡作为礼物，检查其真实性和来源。
陷阱二：网络购物诈骗洗钱
不法分子设立虚假电商平台或在正规平台上发布虚假商品信息，以低价吸引消费者购买，从而转移非法所得。
识别方法：
·注意价格异常低廉的商品，尤其是热门商品。
·查看卖家的评价和历史交易记录。
·使用信誉良好的支付方式，并保留所有交易记录。
陷阱三：投资骗局
不法分子以高收益、低风险的投资项目为诱饵，吸引投资者，但实际上这些项目可能是用来掩饰非法资金来源的工具。
识别方法：
·对于承诺过高回报率的投资项目要保持警惕。
·在投资前咨询专业的金融顾问。
·了解投资项目的风险点，并确保项目本身的真实性。
陷阱四：旅游套餐洗钱
不法分子会利用中秋节假期，推出价格异常优惠的旅游套餐，吸引消费者购买。这些旅游套餐往往是由虚假的旅行社提供的，或者是在正规旅行社中夹带洗钱活动。
识别方法：
·注意价格异常低廉的旅游套餐，尤其是包含额外服务的套餐。
·在预订旅游产品时，优先选择知名且信誉良好的旅行社。
·谨慎对待那些要求提前全额支付的旅游套餐，尤其是通过非正式支付方式（如私人账户）付款的情况。
💰如何防范诈骗洗钱陷阱
1.提高警惕意识：对于那些看似过于优惠的交易要保持警惕，如价格异常低廉的礼品卡、电子产品等。
2.验证信息真实性：在进行任何捐赠或投资之前，务必核实对方的身份及项目的合法性。
3.谨慎选择平台：尽量选择有良好信誉的商家和平台进行购物或投资。
4.保护个人信息：不要轻易透露自己的银行账户、身份证件等敏感信息。
5.报告可疑行为：一旦发现可疑的洗钱迹象，应及时向当地警方或相关监管机构报告。
注：部分内容源自“随行付支付”微信公众号。