合规是银行为了避免可能遭受的法律处罚制裁、监管部门处罚、重大财产损失、声誉损失等风险，而使其经营管理活动与其依据、适用的法律法规、制度等规范性文件相一致。总行的十六字合规文化核心理念是“合规为本、全员有责、风险可控、稳健高效”和新时期“十大禁令”教育全体员工始终坚持“合规经营、诚实守信”理念。牢记“制度红线”，有“敬畏之心”，不存“侥幸”心理，明白什么应该干，什么不应该干。这些都鞭策着我们在日常的工作中规范自身行为，合规先行，防范风险。
目前银行正处于外部风险冲击，内部风险频发的时期，稍有松懈，便会种下风险隐患的种子，违规违纪事件便会应运而生，因此塑合规文化，开展合规教育，做文明员工，自觉抵制违规违纪问题是现阶段的迫切需要，也是全面防范风险，提升经营管理水平的迫切需要。切实做到以下四点：
1、 倡导正确的合规理念，营造良好的合规环境。
2、 加强制度建设，提高合规性 。
3、 加强合规培训，明确合规要求。
4、 持续改进，有效互动。
案例分享：
某日，网点来了一老一少称需要办理对公账户，经办人员接过客户的营业执照在工商平台进行核实，并核对法人信息，发现法人是两个人中年龄偏大的那位，便向其询问公司地址、经营范围等信息。可是该法人支支吾吾一脸茫然的看向一旁的中年人，中年人就开始回答起经办人员的问题。此时工作人员开始警惕起来，觉得这两人很可疑，便再次向法人询问其开户目的，法人表示不清楚，声称是XX让其帮忙来银行开户的。经办人员在得知实情后便明确告知法人出租、出借、出售账户的法律责任，法人听后表示暂不办理对公开户业务。
案例分析：
就目前形式，犯罪分子电诈手段越来越高明，诈骗方式层出不穷，涉案账户不断出现，让人防不胜防。作为银行的工作人员，我们必须加强防范，充分了解客户，发现异常即时处理，争取将各类诈骗行为扼杀在萌芽中。此案例说明了开户人员的警觉性与风险意识较强，能够通过与客户沟通交流发现一些细节上的问题，并即时采取措施，把控实质性风险。
案例启示：
1、落实尽调管理要求。落实实地调查，与法人方面核实开户意愿，双人上门核实拍照。严格遵循“了解你的客户”原则，严格账户尽调管理办法规定，有效开展尽调，对新开账户，尤其高风险行业，真实了解客户经营状态、地址等情况，严防空壳公司开立账户用于洗诈骗等违法活动。 2、强化开户环节身份识别。加强公司账户身份识别工作，要善于利用内外部信息，对开户企业的工商信息进行核实，加强对异常客户的审核、防范源头风险。
3、强化制度流程培训学习。组织员工学习对公开户所需的基本资料和开户操作流程。全面掌握开户各个环节的风险，按照开户最新制度，严格把控，化解银行账户涉赌、涉诈风险隐患。
合规工作需要日复一日的扎实努力，才能筑牢网点风险防范的围墙，及时抵御各种层出不穷的风险，只要我们每位员工都树立“合规就是效益”的理念，事事讲规矩，处处讲原则，风险事件便无处遁形。