2024年9月9日，客户持卡到网点要求解除只收不付，柜员刘心语接待后，核实客户流水，资金来源，客户均能提供。根据以往处理只收不付账户惯例并未起马上解除，通过系统提交解控申请，告知客户需等5个工作日核实处理。客户对处理时长不满，打电话投诉。主管行长马梦遥告知主管刘安然需核实流水谨慎处理，并勿因服务而升级投诉。
警银联动 管控账户
2024年9月10日上午9:03，主管刘安然发现系统管控那笔流水交易对手银行卡为建行卡，故打电话与交易对手联系。交易对手告知其在色情网站赌博界面进行充值打款，疑似被诈骗，正在前往派出所报案。我行告知客户该如何处理，并询问客户为几张建行卡打款。得知还有一张卡是建行奎屯团结路支行，立刻告知对方主管行长进行核实。同时将此事上报个人部刘萌老师，在刘萌老师建议下，上午9:23分主管行长马梦遥，主管刘安然，渠道部周迪老师，渠道部葛力铭老师经过讨论，拒绝了客户解管控申请。在此期间，解控客户两次前往网点，要求解除管控。主管行长马梦瑶，主管刘安然均将投诉客户引导至值班室，告知客户需核实资金用途不清楚，需进一步核实，让客户耐心等。上午10:52分，客户账户被深圳市公安局冻结。
为社会大众筑起安全防线，守护好客户的钱袋子！
在整个过程中，泌阳支行始终坚持以客户为中心，注重保护客户的资金安全，同时也积极履行社会责任，为打击网络赌博和电信诈骗做出了贡献。