什么是洗钱？
洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。
什么是洗钱罪？
《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定：
明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
（一）提供资金账户的；
（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
（四）协助将资金汇往境外的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
为什么要反洗钱？
洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
常见的洗钱手段有哪些？
- 通过各种手段控制批量银行账户和第三方支付账户，分散转移赃款；
- 利用现金掩饰隐瞒赃款，如贪污受贿犯罪分子收受现金贿赂，直接使用或者隐蔽保存；
- 通过投资房地产、有价证券、矿产股权、大额保单等方式洗钱；
- 利用买卖古董、字画等高价值艺术品洗钱；
- 利用虚拟货币交易洗钱；
- 通过虚假贸易、地下钱庄、跨境携带现金、分拆购汇等向境外转移赃款等方式洗钱。
- 代收代缴水费电费话费、投资虚拟货币/区块链、“套代购”、数字人民币，电商、直播或网络游戏等领域存在新型的洗钱风险。
如何远离洗钱犯罪活动？
不要出租出借自己的身份证件账号
提取现金和转账是目前犯罪分子最常采用的洗钱手段，有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己或公司账户为他人提取现金或办理转账业务。
出租出借自己的身份证件和账户，可能会存在他人借用您的名义从事非法活动、成为他人金融诈骗活动的替罪羊等后果。
不要随意暴露个人身份信息
日常生活中可慎重填写涉及个人信息的表格；不要随意丢弃实名车票、机票等；不要委托非法调查公司、讨债公司为自己办事；不要轻易提供身份证复印件。一旦发现自己的个人信息泄露，要第一时间收集证据，如录音录像和照相，并固定证据，进而依法维权；情节严重的一定要进行报警处理。
主动配合金融机构进行身份识别
开办业务、大额现金存取时，需要出示有效身份证件或身份证明文件，否则金融机构工作人员将不能为您办理相关业务。
他人替您办理业务时，请出示他（她）和您的身份证件，金融机构需要核对您和代理人的身份证件。
身份证件到期要更换的，请及时通知金融机构进行更新。
配合核实涉案账户的同名账户等相关信息。开户人确认账户为他人冒名开立的，应当向银行和支付机构出具被冒用身份开户并同意销户的声明，银行和支付机构予以销户。