一、案例经过
近日，一名中年妇女来到鸿玮澜山支行，要求解除其银行账户的“只收不付”控制状态。柜员及主管查询到该女士的账户近期有一笔异常的大额资金进入，且该女士并不认识汇款人。该女士称，她的丈夫因紧急病情需要在医院治疗，她急需使用账户中的资金支付医疗费用。然而，当主管要求其提供医疗相关证明材料或共同上门核实情况时，该女士表示不能提供。后续大堂工作人员进一步观察到该女士频在某聊天app上与他人沟通如何应对银行员工的询问，这种行为立即引起了工作人员的怀疑，随后及时联系了当地反诈中心，并向该女士详细的解释了帮助陌生人刷流水、转账的行为很可能会涉嫌违反相关法律法规，最终劝阻了该女士的可疑行为，阻止了可能的财产损失，有效预防潜在的欺诈或洗钱行为。
二、案例启示
提升防范电信诈骗技能。学以致用，营业网点工作人员在平常工作中不断学习相关反诈特征及技能，了解电信诈骗的案例的新手段与新特征，积极开展打击电信诈骗行动，在办理业务过程中注意观察，有效预防潜在的欺诈或洗钱行为。
保持高度警惕。对客户提出的要求进行严格核对。及时发现和阻止诈骗行为。柜员应加强对客户身份真实性的确认。对于可疑客户，要求客户提供更多的身份证明和相关信息。确保办理业务的合法性和安全性。柜员应及时采取堵截措施。防止诈骗行为的发生。保障客户资金和银行信息的安全。
常态化组织开展反电诈及消保知识宣传。高度重视反电诈工作。深入推进“断卡”行动。扎实做好客户身份识别工作。持续强化警银协作。充分发挥账户风险防控对切断违法犯罪资金链的重要作用。以实际行动守护好人民群众的“钱袋子”。用先进的技术工具和严格的内部控制措施，努力识别并应对各种风险，为共同维护一个安全的金融环境努力。