【案例】近日，高新支行大堂接待了一名客户X某。X某带着银行卡身份证急着要转账。大堂经理接待客户后，核实客户是否认识对方、转账用途等要素时发现，该客户向我行员工表述的转账用途是证券公司资金审查，但是入账方却是省外的个人账户。再继续询问客户是否知晓对方具体是哪个证券公司，收款人是否为证券公司的客户经理，客户X某均一概不知。以上信息引起了大堂的警惕心理，安抚客户X某情绪的同时，以大额转账需双人授权为由，呼叫营运主管前来一同核对该笔交易。
营运主管来到大堂后，首先查看了客户的转账信息。再以核对信息为由，建议客户X某再次跟对方打个电话，由我行工作人员与对方确认一遍转账信息。此时客户X某打过去的电话，对方发现对话方为我行工作人员而非客户本人，就迅速挂断并无法再联系。由此也可判断出，对方并不是真的证券公司，只是抓住了X某想要获取高息理财的心理，从而骗取X某的钱财。在营运主管和大堂经理的劝说下，X某也很快意识自己遇到了诈骗分子，向我行工作人员道谢后离开了网点。
【风险提示】近年来电信网络新型违法犯罪活动层出不穷，犯罪分子利用部分投资消费者对金融投资产品认知不足的弱点，用“保本高息”、”内部员工专项理财产品”等噱头为由，诱骗投资消费者将资金转账到不法分子的名下账户，从而实施诈骗。
建设银行漳州高新支行提醒大家，购买理财、保险、基金等各项金融产品时，应选择正规持牌机构的官方线上线下渠道，注意查验相关机构及销售服务人员是否具备金融从业资质，不要被“保本高息”的噱头所欺骗，不轻易点击不明链接，更不要向不明第三方转账汇款，切莫因“贪小利而亏大本”。