在金融日益成为我们生活不可或缺的一部分的今天，北京银行后海支行致力于提供全方位的金融服务。同时，我们也深知金融知识对于个人和社会的重要性。为了进一步普及金融知识，提升大众的金融素养，我行于2024年9月1日至9月30日开展以“金融为民谱新篇 守护权益防风险”为主题的2024年“金融教育宣传月”活动
金融知识普及——反洗钱
什么是“洗钱”
洗钱，是指通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
洗钱的危害
1.为有组织犯罪提供资金来源；
2.助长刑事犯罪，危害社会稳定；
3.助长贪污腐败；
4.损害金融机构声誉，诱发金融危机；
5.严重损害社会公平原则，冲击合法经济，破坏国家投资环境。
常见的洗钱方式
虚拟货币：虚拟货币体现为一串字符和数字，可点对点发送，具有可匿名、追踪难、交易便捷等特点；我国明确禁止虚拟币发行融资和兑换活动。
网络赌博：犯罪分子伪装成实体企业，掩饰赌博资金，通过网银、第三方支付平台等支付手段，收取赌博资金实现网络赌博资金流动，并不断更换商家编号和名称，达到洗钱目的。
电信诈骗：电信网络诈骗资金的交易环节复杂、交易层级较多，诈骗人员通过操作在全国不同省市开立的多个账户用于对违法所得进行最终转移并于境内外取现。
反洗钱的意义
反洗钱的制定和实施，对未来中国经济社会的健康有序发展具有重大意义。这主要体现在以下几个方面：
一是有利于及时发现和监控洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定；
二是有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全；
三是有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为；
四是有利于保护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义；五是有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。