同学们，当你们踏入大学校门，迎来的是一个全新的世界，充满了机遇和挑战。但在这个丰富多彩的世界中，也存在着一些潜在的风险，其中之一就是洗钱活动。
洗钱，这个看似遥远的词汇，实际上可能就在我们身边。洗钱是一种将非法所得合法化的行为。犯罪分子通过各种手段，如利用金融机构、投资合法生意等，把通过犯罪活动获得的赃款变成看似合法的资金。这不仅严重破坏了金融秩序，也对社会的稳定和安全造成了巨大威胁。
网络贷款类
学生某某被“网络贷款”诈骗，损失1800元。
具体案情：学生某某在因想开通借呗，在微博上找到一个自称“蚂蚁金服”工作人员的用户，并通过对方留在主页上的QQ号，加了对方好友。对方告诉其只要信用分达到550分以上，就可以开通借呗，让其转账500元，就可以开通。对方用余额宝的流水不够、风控、额度不够、钱被银行暂扣等理由要求其继续转账，其信以为真又转了第二笔1300元。
中奖诈骗类
学生某某被“虚假中奖”诈骗，损失10000元。
具体案情：学生某某通过微博看到一条信息，称其获得抽奖机会，可在对方微博里任意选购三款产品，也可折现。其因抱有侥幸心理便参加该活动，进行了三次抽奖后，提示可以领取奖品。随后对方称其在幸运大转盘获得奖品可折现总金额为20000元人民币，接着让其缴税1400元人民币，支付后对方要求添加QQ，目的是审核身份，又以各种理由让其继续向指定账户转账。其多次转账后，察觉不对劲，遂意识被骗，共计被骗金额10000元。
刷单返利类
学生某某被“刷单返利”诈骗，损失金额23000元。
具体案情：学生某某某在网上寻找兼职工作时，认识了一个微信好友，对方称其只要在网上完成网络商城刷信誉和刷销量的任务，便可得到丰厚的报酬。此后，其根据对方的要求先后通过微信支付、网页链接、支付宝转账的方式花费23000元刷了3个网络订单，但就在其等待对方返还本金和佣金时，发现对方已经将其拉黑。
游戏诈骗类
学生某某某玩游戏被诈骗，损失金额12000元
具体案情：学生某某玩游戏时，遇到低价出售装备”、“低价充值‘钻石’、‘元宝’”，需要的请联系qq：XXXX之类的信息，谎称可以用低于官方价格来充值、购买游戏钻石、元宝等虚拟物品，按照对方指示操作后，被要求支付更多费用才能退款，最终发现被骗。
重要提示：
01 保护个人信息
要增强自我保护意识，妥善保管个人身份证件、银行卡等重要物品，不随意借给他人使用。对于来历不明的链接、电话、短信等，要保持警惕，不轻易透露个人敏感信息。
02
了解常见的洗钱手段
例如，通过虚假交易、地下钱庄、投资诈骗等方式转移非法资金。只有清楚这些手段，才能在遇到类似情况时迅速识别并远离。
03
树立正确的金钱观和价值观
不贪图小便宜，不被非法利益所诱惑，坚信通过合法劳动和努力才能获得真正的财富。
04
警惕社交媒体诈骗
不轻信陌生人，不随意添加好友，不轻易转账或提供银行账户信息。
05
警惕兼职工作陷阱
选择正规的招聘平台，不轻易提供个人银行账户信息，不参与大额转账活动。
06
不要用自己的账户替他人提现
通过各种方式提现是犯罪分子最常见的手法之一，学生一定要提高警惕，不要受朋友之托或受利益诱惑，使用个人账户或公司账户为他人提现。