为进一步提升理财经理的客户配置管理与沟通能力，助力打造一支高水平、强技能、专业化的理财经理队伍，广州大德路支行个金部于2024 年 9 月7日组织了《后资产时代理财经理客户配置管理和沟通能力提升》培训班。各网点负责人、网点理财经理参加了本次培训。
领导开班讲话
大德路支行副行长陈燕出席培训并致辞，陈行强调在当前金融环境下，理财经理们要清晰了解宏观经济局势和市场的投资机会，希望大家积极营销拓客，维系好存量客户，在课程中带着客户配置管理和沟通能力方面的问题，专注投入课程听讲中，做到学有所成，活学活用。
课程学习
此次培训，邀请了财私领域客户经营及产品配置专家李萌馨老师授课赋能，课程开始，李老师先强调了解客户心理对提升沟通能力的关键作用，通过学习 “行为金融学”，理财经理们更好地理解高净值客户的逆反、从众和表现心理等心态，并根据这些心理特点调整沟通策略。
在高净值客户生态方面，李老师指出高净值客户对营销人员的专业度和服务非常看重。理财经理们需要掌握沟通技巧，以深度探究客户需求。李老师提供了 KYC 方法和日常话题素材工具包，帮助理财经理们充分了解客户信息、明确目标并针对性约访客户，通过日常沟通营销技巧增加客户粘性。
在客户生命周期看经营行动学习中，理财经理们学习了依据客户生命周期对客户进行分类管理的 abcde 管理法，以及持续经营客户的 “I - CLAS” 模型和获取资产三步骤，理财经理们进一步理清了现有客户资源，提升了营销效率，学会了如何增加客户在自己名下的资产量。
课程中，大家专注听讲，奋笔疾书，记录课程重点知识。
通过此次培训，理财经理们掌握了不同类型客户沟通策略，明确了高净值客户需求与市场变化，进一步提升资产配置能力和客户服务水平，为支行业务的稳健发展提供了有力支持。
