2024 年 8 月 23日，进贤军湖支行成功营销战略级客户 X总夫妇，实现进贤军湖支行在保险金信托业务的突破性进展！
据了解，X总夫妇为电商平台公司法人，主营业务为电商运营。当前电商市场现状呈现出市场规模持续扩大但增速逐渐放缓、竞争格局深刻变化、消费者行为逐渐成熟和理性以及品质与品牌的追求成为重要考量因素等特点。这些变化为电商行业带来了新的机遇和挑战，需要电商平台和商家不断创新和进步，以适应市场的变化和满足消费者的需求。
因此，X总夫妇对当前和未来经济心存担忧，而企业发展还有面临困境的可能，并且看到一些企业经营不善还波及到了家庭，甚至导致妻离子散的悲剧，心里很有触动，想通过一些渠道来预防企业经营不善而带给家庭的经济压力。
在得知 X总夫妇的具体情况后，军湖支行高度重视，对客户进行全面会商，并由进贤支行行长、副行长、网点负责人及客户经理组建 “私行服务团队”，争取省、市分行财私团队及建信信托的专业支持， 持续跟踪 X总持有产品收益，制定“权益+资产+负债”多元化综合服 务方案。进贤支行行长鲁楠与副行长黄卓，多次协同网点负责人邹洋从江西长途跋涉到浙江上门拜访，聆听 X 总夫妇讲述企业及个人成长经历，了解其经营理念和企业经营现状。团队成员重点向 X总夫妇介绍了我行全牌照服务与同业相比的优势，提出参加我行财私权益活动实现增值收益、运用普惠贷款解决企业经营中家企资产混同风险及实现短期资金周转的一揽子方案。多层级维护和综合化金融服务方案让 X总夫妇对我行的专业性有了不同以往的认可，逐步将行外资金转入我行，并成为我行忠实的战略级客户。
值得一提的是，X总夫妇于2024年三月份至网点办理业务时被网点负责人邹洋发现其企业发展潜力。邹行长在第一次的见面中就与客户达到初步合作意向，首先他对客户长期以来对我行的业务支持表示感谢，与客户就企业经营情况、新公司法对企业影响、家企资产隔离、个人资产配置、财富定向传承、我行私行品质服务体系等进行了交流。在之后的交往中，他又向客户详细阐述了家族保险金信托业务架构、核心功能、我行信托业务优势和创新服务，分享了保险金信托典型案例。并且还邀请客户去到武汉大学的培训会，让客户进一步的感受到建行丰富的理财计划、专业的保险金信托产品和贴心的企业服务。
经过进贤支行行长鲁楠、副行长黄卓及军湖支行邹洋多次拜访后，成功营销该夫妇期交保险300万元并收集材料准备成立保险金家族信托。
进贤军湖支行将持续践行首席走访制度，发挥首席引领作用，进一步强化私行客户深耕，全面提升私行客户综合价值贡献，助力我行私行业务跨越式发展。
编写人：付佳