为持续深入开展推进合规文化建设，切实将制度规定落实到位，形成良好的学习氛围，2024年9月2日至6日山丹支行持续开展内控合规学习、讨论活动。
营业室
一、学习《关于防范利用聚合收款码进行信用卡套现的洗钱风险提示》，要求工作人员加强对特约商户的尽职调查，审慎核实商户经营状况，加强对扫码收单业务可疑资金检测分析，持续动态化掌握商户经营真实性。
二、学习代发工资U盾发放业务，明确准入资格，细化审核要点，规范办理流程。
三、学习支付业务工作提示，加强结算账户开户、变更、撤销业务审核，加大对业务人员的培训和考核力度，压实相关责任杜绝重复性问题再次发生。
四、学习《员工行为禁止规定》问答37—45条，明确职业行为规范。
五、员工分享近期办理的特殊业务工作经验，柜面人员学习相关业务流程，做到牢记业务知识，提升业务水平。
个贷个金团队
一、学习《网点关键岗位一页通—个人客户经理—分期业务办理人员》，落实“亲访亲签”；严禁分期付款业务背景不真实，严禁套现，不得诱导客户过度分期，不得使用虚假或引人误解的宣传用语，不得违背客户真实意愿办理分期付款业务。
二、学习《关于代理发行2024年第32期个人理财产品的通知》，严格把控产品营销人员资质，明确向客户提示产品风险，不得代签协议以及私自向客户承诺本金保障或夸大产品收益，严格遵守产品风险适配要求。
三、学习《智慧大脑应用优秀案例》学习如何筛选目标客户，关联产品的推介和营销，把控精准智能外呼及怎样做好客户维护，对到店客户做好理财产品渗透提醒。
通过学习要求各岗位员工在以后的工作中更加认真地遵守我行的规章制度，以扎实的作风，认真负责的态度，规范的行为准则，做好本职工作。
会后进行学习讨论，要求各岗位员工必须遵循职业纪律，规范岗位职责，在营销、业务操作、业务管理等相关行为活动中必须严格禁止的事项，不得逾越和触犯。
对公团队
一、学习关键岗位一页通（对公客户经理法人信贷业务办理人员）：客户评级、授信-行业客户分类-参照年度行业政策分类标准进行行业客户分类，报信贷与投资管理部核定。
二、学习《员工违规行为处理规定（2022年版）》第三十一条重点内容：通过自查发现违规问题并落实整改，检查人员、该级自查部门、机构负责人及其上级机构（含部门）有关责任人员适用从轻或减轻处理原则。
最后进行学习讨论，要求全员提高制度执行力，明确岗位职责，牢固树立合规意识，筑牢合规底线思维，确保业务稳健发展。
办公室
一、学习《员工违规行为处理规定（2022年版）》问答：如何把握“同时违反本规定分则两条（含）以上的”从重加重处理；如何理解“对责任人同一违规行为不得重复处理；什么情况下可撤销或变更原处分决定。
二、学习《内部控制手册》（2023年版）第三章 网络金融领域风险控制矩阵内容：服务信使推荐管理、政务类场景业务管理、信使权限管理、可疑账户管理、风险事件处置、风险交易核查、监控规则管理、风控系统用户管理、可疑账户查询等内容。
通过学习，严格落实各项规章制度，加强业务学习、提高自身的综合素质和分析能力，认真履行工作职责，在日常工作的每一天、每一个环节，都必须在合规操作的要求下进行，绝不能以感情代替制度，以相互信任代替约束监督，提高自我保护意识。