案例再现
2024年8月，周水子支行大堂工作人员接到客户赵某咨询业务，赵某称遭遇诈骗，账户资金损失惨重，寻求大堂经理帮助。通过了解发现，赵某在交友平台被一陌生人加为好友，聊天沟通几个月后，该“好友”介绍赵某加入某投资理财群，群内诈骗人员分别假扮“投资专家”和“投资人”。“投资专家”讲解投资业务，夸大宣传理财产品，获得高额回报，引起客户关注；“投资人”晒出投资高额收益，诱惑客户投资。客户被“投资专家”虚假、夸大的宣传迷惑，被“投资人”晒出的高额收益诱惑，频繁与“投资专家”和“投资人”互动，“投资专家”指导客户小额投资某理财产品，并在短时间内打入客户账户高额收益，客户单笔收益金额从100元-3000元不等，累计约2万元。最终在“投资专家”和“投资人”的诱导下，该客户在近10天时间里，通过手机银行进行跨行转账，多达70余笔，单笔交易金额从200元到10000元不等，累计支出金额约10万元。工作人员提示客户及时打印交易记录，同时提交当地公安机关报警处理。
骗术揭秘
1.寻找目标，获取受害人信任
诈骗人员通过各种社交软件加受害人成为好友，嘘寒问暖，让受害人对其产生信任。
2.抛出“投资人”虚假高额收益，引诱受害人投资
待取得受害人信任后，拉受害人入“理财投资”群，通过“理财专家”讲解，“投资人”晒虚假高额收益等方式，诱导受害人投资。
3.给予投资小额收益，引诱受害人加大资金投入
在诈骗前期，受害人在进行小额投资时，会获取部分收益。等待受害人尝到甜头后，再诱导受害人加大投入。
建设银行温馨提示
防范金融诈骗要做到“一看二问三查四不要”。
1.“一看”
就是看理财收益率和存款的利息是否合理，高收益也意味着高风险，收益率超过6%就要打问号，超过8%就很危险，10%以上就要准备损失全部本金。
2.“二问”
就是当遇到金融疑问，或者不清楚的问题的时候，一定要问正规的金融机构，或者问金融监管部门。
3.“三查”
就是查金融机构是否有业务资格执照，查金融产品是否合规，查金融广告是否违法违规。
4.“四不要”
就是不要轻信不明信息，不要随意透露个人信息，不要打开不明网络链接，不要轻易汇款转账。