2024年9月5日晚19:00，铜城片区行召开“员工讲合规”专题分享活动，邀请合规标兵进行“反洗钱”专题讲座，让我们一起来学习吧！
1.什么是反洗钱
- 反洗钱（也称洗钱风险管理），是指为了预防利用本行金融体系进行洗钱等违法犯罪活动，而制定和实施一系列防范措施的行为。有效的洗钱风险管理是我行安全、稳健运行的基础。
2.反洗钱的核心工作职责
八大职责:
职责1建立健全反洗钱内部控制制度
职责2大额和可疑交易报告工作
职责3设立反洗钱机构并配备人员
职责4配合反洗钱调查和检查
职责5开展客户身份识别
职责6做好反洗钱保密
职责7客户身份资料和交易记录保存
职责8开展反洗钱培训宣传
3.反洗钱工作的意义
反洗钱政治敏感性持续攀升。近年来，国际社会对反洗钱关注度急剧上升。全球经济金融环境不确定因素增加，在多国被视为实现国家战略的重要武器。
反洗钱标准国际化越来越高。FATF通过第四轮互评估工作，持续推进成员国提高反洗以及其中52个司法管辖区的后续改进报告。通过修改互评估程序等，明确将在互评估钱管理水平。截至目前，FATF官网已公布包括我国在内的103个司法管辖区互评估报告，我国开展FATF互评估的情况。我国2019年通过第四轮互评估报告，目前正处于问题整改期。其中:金融机构客户尽职调查、对高风险客户采取措施不足、反洗钱处罚力度有待提高等均是FATF对中国评估的重点问题。
反洗钱监管理念全面升级。近年来，受FATF第四轮互评估驱动，国内反洗钱监管理念全面升级，打钩清单式执法已成为过去，风险评估和执法检查“双支柱”监管机制基本建立。
4.《反洗钱红线手册》
>总行基于反洗钱法律法规及监管制度要求，梳理了反洗钱工作必须遵守的底线要求，形成了《反洗钱红线手册》。
>《反洗钱红线手册》既明确提出了20条反洗钱禁止行为，也从反面映射出了反洗钱必须履行的义务。
>反洗钱既是全员义务，也是专业本份。
5. 典型案例分析
[问题示例1]自然人客户建立业务关系时身份信息留存不准确:自然人客户开户时，客户年龄与登记职业信息明显不符，如客户身份证号:****20221115****,于2022年12月30日在某支行开户，职业登记为“学生”，该客户登记身份证信息显示的出生日期为2022年11月15日，开户时年龄为1岁以内，职业信息登记不准确。
[问题示例2]自然人客户职业信息信息登记不准确，也未登记客户工作单位信息，如客户号:0802***9965，客户姓名:涂**，该客户身份信息中未登记工作单位，职业登记为“其他行业职员”无法掌握客户从事具体工作信息。
[问题示例3]自然人客户身份证件有效期登记错误。《中华人民共和国身份证法》第五条规定“十六周岁至二十五周岁的，发给有效期十年的居民身份证”，未按规定准确登记身份证件信息,如，客户身份证号*****19990422****,于2022年12月30日在某支行开户，2023年1月1日下发基础型尽职调查,但系统内登记的证件到期日为“9999年12月31日”，即长期有效，该客户登记身份证信息显示的出生日期为1999年04月22日，开户时年龄为24岁，显然身份证有效期不应为长期。
反洗钱 人人有责
预防洗钱，遏制犯罪。
举报洗钱，利国利民。
远离洗钱活动，保护资金安全。
打击洗钱犯罪，维护金融秩序。
保护银行账户，自觉远离洗钱。
警惕洗钱陷阱，保护自身利益。
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