上海银行盐城分行开展“金融为民谱新篇 守护权益防风险“2024年 “金融教育宣传月”活动。
2024年“金融教育宣传月”活动中，上海银行盐城分行以某银行成功阻击非法贷款中介典型案例，面向网点厅堂客户开展现场宣传金融教育活动。
近期，某银行在日常业务监测中发现，有一批客户频繁申请贷款，且申请资料高度相似，存在明显的集中申请和异常操作迹象。该行风险管理部门立即警觉，怀疑背后有非法贷款中介在操控。非法贷款中介往往利用客户急于获得资金的心理，以“低息、快速放款”为诱饵，诱导客户通过其办理贷款，并在此过程中收取高额手续费，甚至骗取客户资金。
银行采用科技手段监测，充分利用大数据、人工智能等科技手段，对贷款申请进行实时监测和智能分析。通过建立风险预警模型，对异常交易行为进行精准识别。针对可疑贷款申请，该行安排专人进行深入调查核实，在确认存在非法金融中介活动后，该行立即与当地公安机关、金融监管部门等执法部门取得联系，提供详细线索和证据材料。在执法部门的支持下，成功捣毁了一个非法贷款中介团伙，抓获了多名犯罪嫌疑人，有效震慑了非法金融活动。