为认真贯彻落实习近平总书记关于打击治理电信网络新型违法犯罪工作重要指示精神，省分行党委高度重视，严格按照公安机关、人民银行、总行打击治理电信诈骗网络犯罪的工作安排和部署，强化源头治理、系统治理、综合治理，坚决遏制电信网络诈骗犯罪多发态势。今年以来，多次受到监管机构和省、市反诈中心的肯定和表扬。2024年9月5日，青海分行受邀参加省“131”机制专题会议，并为全省金融同业作经验交流分享，也是本次会议唯一作经验分享的银行。
一、突出智能防控，强化风险排查。一是依托“融安e核”系统数据模型，结合尽职调查等核实方式，筛查存在可疑迹象的高风险账户，发现异常及时督促相关部门落实管控措施，阻断客户涉赌涉诈资金结算链条。二是部署应用准实时监控模型，对于疑似进行涉诈风险交易的账户，根据涉诈风险程度的不同，实施控制措施，实现涉诈资金初次拦截。三是加强事后复盘总结，提升风险甄别判断的精准性。目前，“融安e核”系统投产运行个人涉诈监测模型17个，基本覆盖了全量个人客户，建立了“横向到边、纵向到底”的立体化监控网络。
二、突出源头管控，防范欺诈风险。一是严格落实风险防控和优化服务两大工作要求，持续加强客户身份识别，针对办理账户开立、挂失换卡等业务实现100%回访工作，确保客户“9要素”信息完整、真实，从开户源头做好涉案账户的风险识别和预警。二是制定了风险排查及限额优化调整方案，掌握客户真实意愿和需求，合理设置客户支付限额，实现新开账户限额分级管理。三是制定了堵截柜面大额取现转移涉诈资金工作方案，严防不法分子通过我行柜面大额取现转移涉诈资金。
三、突出宣传教育，增强防范意识。坚持“围绕一个主题、抓好两个结合、体现三个特点”，持续加强对客宣教，充分运用行内“线上+线下”宣传资源，不断拓宽宣传渠道，营造“抬头即见、环绕身边”的宣传氛围。今年以来，通过互联网媒体开展反诈宣传近300次；现场宣传200余次；发放宣传资料4万多份；受众人数约10万余人。
四、突出沟通协调，推进警银合作。一是每月对接青海省公安厅反诈中心，获取我行电信诈骗涉案账户，及时开展涉案账户倒查。二是在西宁、海东、海西地区均派专人入驻反诈中心，协助开展资金预警协查。三是积极配合公安机关开展保护性止付工作，对公安机关下发预警对象账户及时实施只收不付管控。