【案例简介】
2024年8月21日下午16时，中国银行集源路支行迎来了一位年轻女性客户，她希望提高银行卡限额以支付7万元的留学费用。综服经理在例行询问中察觉到异常，因客户提供的收款账户为个人账户，且声称通过微信公众号上的客服获取的信息。鉴于这些疑点，综服经理立即向内控副行长汇报。随后，支行的工作人员进一步询问客户详情，客户虽提供了与对方近一年的聊天记录及合同，但合同中仅有个人签字，根据以往此类汇款业务收款人多为机构对公账户，工作人员提示客户可能遭遇诈骗，但客户仍坚持提高限额并汇款。在此情况下，副行长迅速报警。最终，在民警和银行工作人员的共同努力下，客户意识到这是一场网络电信诈骗，遂放弃了汇款，避免了财产损失。
【案例分析】
在本案例中，诈骗分子巧妙地利用了客户对留学的迫切需求和对网络信息的信任，精心策划了一场网络电信诈骗。他们通过微信公众号这一平台，伪装成官方客服，以提供留学咨询和服务为幌子，与客户建立了长达一年的联系。这种长期的、耐心的沟通策略，不仅使客户对“客服”产生了高度的信任，还逐渐放松了警惕，达到诈骗目的。
【案例启示】
面对网络信息的纷繁复杂，我们要时刻保持警惕，不轻信陌生人的承诺和诱导。在涉及大额资金交易时，更要谨慎核实对方身份和交易信息，避免落入诈骗分子的陷阱。