案例一：
一、风险事件确认情况
2024年8月26日，市分行营业室一名柜员依据长期不动户统计表，办理“安定区鸿豆百货超市”销户业务。该账户2020年12月23日开户，印鉴卡发放日期2020年12月23日，启用日期2020年，12月24日，现印鉴卡状态为作废，印鉴卡留存联系电话号码为客服经理。经核查，2020年账户开立时，因法人与客服经理李某为亲属关系，故在留存联系电话时间时留存了法人及李*两人联系电话，因预留号码不做验证，故网点在多次排查员工绑定客户账号名单中未出现该账户，故未及时发现整改，存在管理不到位的现象，触发“T56-疑似网点员工代客保管重空凭证监测模型”。被确认为机构类三类风险事件。
二、存在的主要问题
1.网点人员风险意识淡薄，账户管理流程不熟悉，风险排查不到位。
2.沟通不畅，对业务办理结果未与客户有效沟通。
3.内部管理水平有待提高，经办人员和运营主管业务知识面狭窄，履职能力欠缺，网点缺乏有效的内部管理及运营风险防控措施。
案例二：
一、风险事件确认情况
2024年8月27日，市分行营业室1824柜员王羽办理一笔企业名称变更业务，由“定西泓舟电商有限公司”变更为“甘肃鸿舟科技有限公司”，柜员使用4102交易进行企业名称信息变更后账户名称未同步调整，且户名调整错误，触发“T48-对公客户账户信息调整合规性监测模型”，被确认为员工类三类风险事件。
二、存在的主要问题
一是网点经办人员业务素质和责任心不高，对账户变更业务操作流程不熟悉。二是现场管理履职不力，现场监督管理及日终复盘流于形式。三是内部管理水平有待提升，经办客服经理和运营主管，业务知识面狭窄，履职能力欠缺，网点缺乏有效的内部管理及运营风险防控措施。
会议针对网点内控合规现可能存在和容易出现的问题与风险点，进行了深入剖析
1、业务流程中的合规风险控制不到位，可能导致违规操作和风险事件的发生。
2、员工对于内控合规要求理解不足，执行力度不够，容易引发操作风险。
网点负责人针对上述问题提出了以下几点要求：
1、在办理业务时必须严格按照规章制度，从根源上控制风险事件的发生。
2、强化合规意识培养，定期开展内控合规培训和宣传活动，提高员工对内控合规要求的认知和执行能力