日常生活中,学生群体可能会由于防范意识不足,金融知识匮乏等情况,在不知情的情况被不法分子“利用”。比如,一些不法分子可能会以高额报酬为诱饵,诱导学生提供个人银行账户或身份信息用于非法资金流转。
常见的“洗钱陷阱”
1、提供虚假兼职职位,有偿使用个人银行账户进行洗钱
不法分子通过发布高薪兼职吸引学生关注,而后要求学生新开银行账户或提供已有账户,通过给陌生人转账的方式进行洗钱。
2、利用网络游戏洗钱
不法分子将犯罪活动中获取的非法资金用于购买游戏币或游戏道具,再进行低价转卖,洗白非法所得资金。
3、校园贷款陷阱
一些进行校园贷的贷款机构可能要求学生提供银行账户信息作为“信用担保”,一旦无法偿还贷款,这些账户可能被用于洗钱活动。
防范洗钱风险
1、了解常见的洗钱手段,提高风险防范意识。
2、警惕高薪高利诱惑,不随便提供个人信息、支付账户信息等,防止个人信息被滥用。
3、选择合法正规的金融机构,避免使用非官方途径进行货币交易。