为积极履行金融机构反洗钱工作义务，进一步提升公司员工及社会公众对洗钱犯罪危害认识和防范意识，张家口银行积极响应中国人民银行张家口分行的要求，积极开展2024年第三季度反洗钱宣传活动。
洗钱是一种试图为违法所得披上合法外衣的行为，所“洗”的钱主要针对黑社会性质组织犯罪、毒品犯罪、恐怖活动犯罪、贪污贿赂犯罪、走私犯罪、金融诈骗犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等七大类犯罪所得及其产生的收益，通过提供资金账户、转账方式转移资金以及用于自身消费等行为，掩饰、隐瞒其来源和性质，使违法所得在形式上合法化。
洗钱的常见途径
- 通过境内外银行账户过渡，使非法资金“合法”进入金融体系。
- 通过设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”。
- 通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移。
- 利用现金交易或别人的账户提现，掩盖非法资金来源。
- 通过买卖股票、基金、保险等投资活动，掩盖非法资金来源。
- 通过购买彩票、珠宝古董等，逃避金融系统对资金流动的监管。
典型案例
洗钱犯罪离我们并不遥远，如果明知款项来源不合法仍然提供帮助，可能涉嫌洗钱犯罪。广大人民群众要切实提高反洗钱意识，高度警惕洗钱违法犯罪活动，不要轻易向陌生账户汇款或转账，对来源不明或明知是违法犯罪的资金保持头脑清醒，切记因贪图小利、亲友支托，心存侥幸、以身试法，掉入洗钱犯罪的陷阱。
远离洗钱犯罪小贴士
- 不要随意出借自己的身份证件
- 不要随意出借自己的账户
- 不要用自己的账户替他人提现
- 远离网络洗钱
- 支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益
- 勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义
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