一、风险事件确认情况
2024年8月26日，市分行营业室一名柜员依据长期不动户统计表，办理“安定区鸿豆百货超市”销户业务。该账户2020年12月23日开户，印鉴卡发放日期2020年12月23日，启用日期2020年2月24日，现印鉴卡状态为作废，印鉴卡留存联系电话号码为客服经理。经核查，2020年账户开立时，因法人与客服经理李某为亲属关系，故在留存联系电话时间时留存了法人及李娜两人联系电话，因预留号码不做验证，故网点在多次排查员工绑定客户账号名单中未出现该账户，故未及时发现整改，存在管理不到位的现象，触发“T56-疑似网点员工代客保管重空凭证监测模型”。被确认为机构类三类风险事件。
二、存在的主要问题
1.网点人员风险意识淡薄，账户管理流程不熟悉，风险排查不到位。
2.沟通不畅，对业务办理结果未与客户有效沟通。
3.内部管理水平有待提高，经办人员和运营主管业务知识面狭窄，履职能力欠缺，网点缺乏有效的内部管理及运营风险防控措施。
通过对此风险事件的学习，临洮支行全体员工对“代客保管重要空白凭证”分险事件有了更深刻的认识，并以此为契机开展了员工自查自纠活动，对可能发生代客保管重要凭证分险事件的点进行逐一排查，彻底避免了此类风险事件的发生。