2024年8月23日11时左右，富阳迎宾北路支行综服经理王凡进行接待一中老年女士方**要求取现10万元，我行根据要求对取现客户进行衢州公安系统查询，结果显示客户曾为精准受害人，故提高了警惕，询问客户资金来源以及用途。客户称是朋友借款，用途装修，故请客户通过手机银行登录，查看资金来源，但客户行为异常，登录后不允许我行查看，回答也较为谨慎，较为可疑，通知大堂经理陆妙苗一起排查，发现为钱款为昨天转入，汇款人李**，故询问客户是否认识，客户表示为多年的朋友，我行请客户提供一些相关借款的记录，查看过程中，客户点中一句语音内容大概为“如果你去银行，银行会问一些问题”，随即客户立即取消，并将所有记录删除，此行为引起了大堂经理陆妙苗的高度怀疑，同时将情况报告至内控运营经理吴晓群，吴晓群进一步了解并发现该客户前期去过富阳支行营业部，该网点曾有预警称此客户存在一点疑问，当时拒绝办理，故与富阳支行营业部综合服务经理张羽婷、运营经理夏园联系所得到以下信息：“客户称交易对手为朋友借款，用途为儿子的装修款，但其儿子否认母亲有此笔钱款，拒绝办理后，客户离开。”
内控运营经理吴晓群结合客户的异常情况，综合判定客户有为他人过渡涉诈资金的嫌疑，故以网点库存不足为由，暂缓为客户办理该笔业务，立即向上级行报告后报送96110，同时采取账户保护性措施，等待民警时，客户匆忙离开网点。半小时后，客户返回我行要求调整限额进行跨行汇款至本人他行取现，内控运营经理吴晓群再次接待，过程中又发现可疑情况：客户有持两个手机，与对方联络的手机和与家属联系的号码非同一个，且过程中96110多次拨打其电话，客户拒绝接听，接听其他来电时，存在回避我行工作人员的情况，我行与客户讲明情况，暂时不受理该笔业务，同时将异常情况上报96110。
2024年8月26日上午，公安民警前来我行了解情况，表示已前往方**家中核实，初步判定客户钱款来源不明，钱款为取出来后给上家，但汇入方还在被骗中，未意识到自己被骗。公安初步对我行防诈处理进行现场表扬。
2024年8月28日上午，客户再次来我行网点要求取现，内控运营经理吴晓群坚持不办理，并立即与民警取得联系，得到结果为已确认该笔钱款为诈骗资金，交易对手已报案，且但因系统问题，该账户止付不成功，发现账户为正常状态后，公安立即采取止付。自此，我行了解到交易对手李**被骗资金23万元，我行堵截10万元，公安对我行整个流程的处理，从接待、询问、报案、账户处置等角度给予了高度的肯定。