什么是洗钱？
洗钱是一种将非法所得合法化的行为。主要是指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。
洗钱的危害是什么？
一是洗钱为犯罪分子隐藏和转移违法所得提供便利，为犯罪活动提供进一步的资金支持，助力更严重和更大规模的犯罪活动。
二是洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果，危害经济的健康发展。
三是洗钱助长和滋生腐败，败坏社会风气，导致社会不公平，影响国家声誉。
四是洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争。
五是洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定。
六是洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律风险和运营风险。
以下行为，将会构成洗钱罪：
一是提供资金账户的。
二是协助将财产转换为现金或金融票据的。
三是通过转账或者其他结算方式协助资金转移的。
四是协助将资金汇往境外的。
五是以其他方式掩饰，隐瞒犯罪的违法所得及其收益的来源和性质的。
《中华人民共和国刑法》第191条：
为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：
（一）提供资金帐户的；
（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；
（四）跨境转移资产的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
公民应积极配合金融机构开展客户身份识别：
一是当您开立账户、购买金融产品或者以其他方式与金融机构建立业务关系时：
（一）出示有效身份证或身份证明文件；
（二）如实填写您的身份信息；
（三）配合金融机构通过联网核查身份证件的真实性，或以电话、信函，电子邮件等方式向您确认身份信息；
（四）回答金融机构工作人员合理的提问。
如果您不能出示有效身份证件或身份证明文件，金融机构工作人员将不能为您办理相关业务。
二是存取大额现金时，请出示身份证件
凡是存入或取出5万元以上人民币或者等值1万美元以上外币时，金融机构需核对您的有效身份证件货身份证明文件。这不是限制您支配自己合法收入的权利，而是希望通过这样的手段，防止不法分子浑水摸鱼，保护您的资金安全，创造更纯净的金融市场环境。
三是他人替您办理业务，请出示他（她）和您的身份证件
金融机构工作人员需要核实交易主体的真是身份，当他人代您办理业务时，需要对代理关系进行合理的确认。
特别提醒，当他人代您开立账户、购买金融产品、存取大额资金时，金融机构需要核对您和代理人的身份证件。
四是身份证件到期更换的，请及时配合金融机构进行更新
金融机构只能向身份真实有效客户提供服务，对于身份证件已过有效期的，金融机构会通知客户在合理期限内进行更新，超过合理期限未更新的，金融机构可中止办理相关业务。