谈到洗钱，似乎大家都感觉离我们非常遥远，但洗钱活动不仅涉及金融领域，也涉及各行各业，严重威胁国家经济安全和社会稳定。我们应增强防范意识，警惕洗钱风险，打击洗钱犯罪，共同维护国家安全。

一、国家安全

国家安全是国家长治久安的基石，是每个公民应尽责任。经济安全是国家安全的一部分。4.15第九个全民国家安全教育日，旨在加强全民国家安全意识，推动全社会形成团结稳定的安全环境。维护国家安全，预防洗钱活动，共筑金融防线，与我们每个人都息息相关。

二、洗钱的定义

洗钱是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。

三、新型洗钱手法

—警惕！警惕！警惕—

1.诈骗团伙为快速洗钱，把从银行取现、换虚拟币方式转为向花店、蛋糕店等进行大额消费取现，转移非法资金；

2.利用充值服务平台技术，将真实的话费充值订单与赌资充值订单进行替换，转移非法资金；

3.通过购买商品向商家索要收款银行账号进行支付，以高买低卖的方式为犯罪团伙进行洗钱。

四、洗钱的危害

第一，洗钱为犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得提供便利，为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。

第二，洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果，严重危害经济的健康发展。洗钱的主要目的是掩饰和隐瞒违法所得，使违法所得表面合法化。

第三，洗钱助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平，败坏国家声誉。

第四，洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争。

第五，洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定。

第六，洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，威胁社会稳定，扰乱正常的金融市场秩序，危及公民的生命财产安全和社会安宁。

“保护自己、远离洗钱”

温馨提示

1.主动配合金融机构进行客户身份识别。在金融机构办理业务时，要如实提供个人信息。

2. 业务存续期间，应及时更新个人信息。对于身份证件已过有效期的，超过合理期限仍未更新的，金融机构可中止办理相关业务。

3. 不要出租或出借身份证件以及银行账户、银行卡、U盾和收付款二维码；不要用自己的账户替他人提现。

4. 对于投资理财，选择正规渠道和机构，避免陷入可能涉及洗钱的非法集资或诈骗陷阱。

5. 不参与不明来源资金的转移或者交易，对于任何要求你协助转移不明款项的行为，应保持警惕，勿帮他人过渡资金，并及时向有关部门举报。

6. 提高法律意识，了解和掌握反洗钱法律法规，合法合规地进行金融活动。支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益。